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대표이사 인사말

철학과 원칙이 있는 운용사, 에셋플러스자산운용입니다.

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에셋플러스자산운용 대표이사 양제신(Michael)

저성장·저금리 시대. 명확한 철학과 원칙,
고객과의 꾸준한 소통으로 고객님의 성공적인 자산관리에 도움을 드리고자 합니다.

펀드도 家寶(가보)가 될 수 있다는 생각으로 고객님과 오래 함께하겠습니다.

안녕하십니까? 고객님
에셋플러스자산운용 대표이사 양제신입니다.

이제 한국의 기축 재산은 부동산이나 예금, 채권이 아닙니다.
지금과 같은 저금리·저성장 시대에는 주식을 모르고서 소중한 자산을 관리하기란 어렵습니다.
그 중심에 있는 펀드도 마찬가지입니다.

즉, 주식에 투자한다는 것은 그 기업의 동반자로서 사업을 함께하는 것이라 할 수 있습니다.
이것이 바로 주식의 본질입니다.
이를 제대로 이해하고 펀드라는 지혜로운 수단을 활용한다면 행복한 꿈을 이룰 수 있습니다.

고객님, 하루하루 희비가 엇갈리는 주식시장에서 일관성 있는 원칙과 인내심 없이 성공하기란 매우
어렵습니다. 저희 에셋플러스는 확고한 철학과 원칙을 지키는 운용, 고객님과 투자의 지혜를 나누는
소통으로 성공투자의 길을 함께하겠습니다.
저희의 철학과 원칙에 동의하신다면 저희를 믿고 ‘인내’해 주시기를 간곡히 부탁드립니다.

감사합니다.

저희 에셋플러스에 소중한 자산을 맡겨주신 고객님께
변치 않을 세 가지를 약속드립니다.

01

펀드를 많이 만들지
않겠습니다.

쉽게 만들고 사라지는 펀드가 아니라 끝까지 책임질 수 있는 ‘소수펀드 원칙’을 생명처럼 지키며, 할아버지가 손자에게
물려줄 수 있는 ‘100년 펀드’를 만들겠습니다.

02

가치 있는 일등기업과
오래 함께하겠습니다.

견고한 비즈니스 모델로 구조적 경쟁력을 갖춘 기업으로서 시장에서 검증되고 미래 환경에 적응하는 ‘일등기업’ 중심의
장기투자를 통해 고객님께 만족스러운 수익을 드릴 수 있도록 노력하겠습니다.

03

소통하는 펀드로
투자의 지혜를
나누겠습니다.

펀드는 판매하고 끝나는 것이 아닙니다.
고객님의 편안한 장기투자를 위해 늘 가까이에서 소통의 노력을 게을리하지 않겠습니다.

퇴직연금펀드란?

퇴직연금펀드란 무엇인가요?

근로자의 든든한 은퇴 자금 운용, 장기투자에 강한 에셋플러스가 하면 다릅니다!

퇴직연금제도란?

회사가 근로자의 퇴직금을 외부 전문 금융기관(이하 ‘퇴직연금 사업자’)에 예치하고, 회사 또는 근로자의 지시에 따라 운용하여 근로자 퇴직 시 ‘연금’ 또는 ‘일시금’으로 지급하도록 하는 기업복지제도입니다.

확정기여형(DC): ■ 회사가 부담금 납입, 근로자가 본인이 원하는 운용상품 선택(근로자가 부담금 추가납입 가능) ■ 투자결과에 따라 퇴직금이 달리지며, 이에 대한 위험은 회사 부담 확정급여형(DB): ■ 회사가 부담금 사외 납입 및 운용방법 결정. 근로자가 수령할 퇴직 금여 사전 확정 ■ 투자결과에 따라 적립금이 달라지며, 이에 대한 위험은 회사 부담

퇴직연금펀드의 장점

회사 경영 상황(도산, 파산 등)에 상관 없이 안정적으로 퇴직금을 받을 수 있습니다.
퇴직 및 이직 시에도 개인형 퇴직연금(IRP)* 제도를 통해 은퇴까지 퇴직금 적립을 이어갈 수 있습니다.
퇴직연금 운용 중에는 이자소득 및 배당소득에 대해 과세되지 않고 연금 수령 시점에 연금소득세가 과세됩니다. 이러한 과세이연 효과로 장기 투자시 적립금에 대한 실질소득이 늘어납니다.

개인형 퇴직연금(Individual Retirement Pension) 이란?

근로자가 이직 또는 퇴직할 때 받은 퇴직금을 자기 명의의 퇴직계좌에 적립해 연금 등 은퇴 이후 노후자금으로 활용할 수 있게 하는 제도입니다. 따라서 중간정산 및 이직과 퇴직 시에도 계속해서 퇴직금을 적립 및 운용할 수 있습니다.

퇴직연금을 주식형 펀드로 가입하면 무엇이 좋을까요?

  • 장기투자 효과 극대화

    저금리의 고착화 속에서 장기투자의 효과 를 극대화하기 위해서는 주식과 펀드를 통한 적극적인 운용이 필요합니다.
    이에 정부에서는 확정기여형 퇴직연금 (DC형)과 개인형 퇴직연금(IRP)의 위험자산 투자 비중을 40%에서 70%로 확대한 바 있습니다.

  • 분산투자 및 절세효과

    국내/해외를 아우르는 다양한 퇴직연금 펀드 상품이 출시 돼 있어 분산투자가 가능합니다. 특히, 해외펀드를 퇴직연금으로 가입하면 운용 중에는 세금을 내지 않아도 되어 절세효과를 누릴 수 있습니다.

퇴직연금 펀드,왜 신중히 선택해야 하나요?

  • 고령화 시대, 100세 노후를
    책임질 소중한
    은퇴자금이기 때문입니다.
  • 펀드 선택에 따라
    장기 성과에 확연히 차이가
    발생할 수 있기 때문입니다.

미래를 함께할 퇴직연금펀드, 어떻게 골라야 할까요?

  • 긴 호흡으로 꾸준하게 운용할 수 있는 운용사

    장기간 함께할 펀드인만큼, 일관된 철학과 원칙을 흔들림 없이 지켜갈 수 있는 운용사를 찾으세요.
    에셋플러스는 주식에 대한 자신감으로 일등기업에 장기투자 합니다.

  • 꾸준한 투자 경험을 쌓아온 운용사

    장기투자에 대한 실질적인 운용 경험과 꾸준한 성과를 쌓아왔는지 살펴보세요.
    에셋플러스는 1999년부터 투자철학과 원칙을 고집스럽게 지키며 장기적인 운용능력을 인정받아왔습니다.

  • 명확한 기획 의도와 관점이 담긴 펀드

    기획의도와 기업에 대한 관점이 명확하게 담겨있는 펀드인지 따져보세요.
    에셋플러스는 소수펀드 원칙에 따라 기업 자산보다 본질적인 가치와 미래의 이익변화에 주목합니다.

어떤 상품이 있을까요?

코리아리치투게더
퇴직연금 증권펀드(주식)

한국 일등기업에 장기 투자해
초과수익을 추구하는
근로자의 든든한 은퇴 준비 상품

차이나리치투게더
퇴직연금 증권펀드(주식)

중국 일등기업에 장기 투자해
초과수익을 추구하는
근로자의 든든한 은퇴 준비 상품

글로벌리치투게더
퇴직연금 증권펀드(주식)

전 세계 일등기업에 장기 투자해
초과수익을 추구하는
근로자의 든든한 은퇴 준비 상품

해피드림투게더
퇴직연금 증권펀드(주식혼합)

한국 일등기업 주식을 기초자산으로
안정적 수익을 추구하는
근로자의 든든한 은퇴 준비 상품

코리아리치투게더
퇴직연금 증권펀드(채권혼합)

국내 채권과 일등기업 주식에 투자해
안정적인 장기성과 추구하는
근로자의 든든한 은퇴 준비 상품

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