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알파로보펀드 개요

할아버지가 손자에게 물려줄 수 있는 100년 펀드의 꿈을 담아 운용합니다.

‘좋은 것을 싸게 사는’ 성공투자의 원리를
미래기술과 융합하여 구현하였습니다

성공하는 위대한 투자란 ‘좋은 것을 싸게 사는 것’ 입니다. 에셋플러스는 4차 산업혁명의 총아인 빅데이터와 알고리즘을 활용하여
‘좋은 것을 싸게 사는’ 투자진리를 객관적이고 효과적으로 실현하고자 알파로보 투자시스템을 구축하였습니다.
알파로보 투자시스템을 중심으로 운용되는 알파로보 펀드는 기존 인간매니저가 아닌 알고리즘에 의해 운용되기 때문에 운용의 정성이 분산되지 않아
다수의 펀드상품으로 운용이 가능합니다. 숨겨진 객관의 가치를 믿고 공포와 흥분을 넘어서는 투자는 고객님을 성공투자의 길로 안내할 것입니다.

알파로보펀드
투자포인트

알파로보펀드만의 고유한 투자포인트

알파로보펀드는 에셋플러스만의 재해석,재분류,표준화한 풍부하고 신선한 빅데이터와 알고리즘을 바탕으로 숨겨져 있는 객관의 가치에 투자합니다.

알파로보펀드는 본질가치에 집중하면서 비이성적인 시장의 공포와 흥분에 흔들리지 않고 대응할 수 있는 자동화된 투자시스템을 구현하며 장기적으로 긍정적인 효과가 나타날 것입니다.

알파로보펀드는 일반형의 경우 운용보수가 자사 동일유형 펀드와 비교하여 저렴합니다.
성과보수형의 경우 운용보수가 없으며 투자자가 절대수익률 대비 초과수익이 났을 경우에만 성과보수를 수취합니다.

알파로보펀드는 리치투게더펀드가 “소수펀드”, “가치투자” 원칙을 10여년간 변함없이 지켜온것처럼 알파로보펀드의 핵심원칙이 시스템에 일관되게 작동되도록 하는 확고한 신념이 녹아있는 펀드입니다.

에셋플러스 알파로보 펀트 투자포인트는 흥분과 공포를 극복한 냉정한 투자, 좋은 것을 싸게 사는 성공투자의 구현, 책임 있는 운용사 다운 진정성있는 수수료구조, 원칙을 지켜갈 수 있는 확고한 신념에 있습니다.

알파로보펀드
펀드소개 및 구성

국가간, 속성간 전략을 고려하여 알파로보 4개 펀드 출시

알파로보펀드는 주로 주식에 직접 투자하는 펀드입니다. 에셋플러스의 핵심역량인 주식투자를 통해 고객의 다양한 자산배분을 도와드릴 수 있게 설정기획을 하였습니다. 즉 투자국가, 투자속성, 통화 등을 고려하여 4개펀드 유형을 만들었습니다.
바로 코리아그로스 /코리아인컴 /글로벌그로스/글로벌인컴형입니다. 투자지역은 한국과 글로벌로 하며, 글로벌의 경우 주로 미국,유럽,아시아 등 선진시장입니다.
투자속성으로는 성장형주식에 투자하는 그로스형과 수익형 기업에 투자하는 인컴형으로 나뉘어집니다.
외환의 경우 노출전략을 구사합니다. 고객은 알파로보펀드가 추구하는 펀드속성에 따라 본인의 자산배분 상황과 투자성향을 고려해 네 가지 펀드를 적절히 조합해 투자할 수 있습니다.

알파로보펀드 펀드소개 및 구성
구분 지역
코리아 글로벌 (북미, 유럽, 아시아 선진국시장)
속성 그로스형 알파로보 코리아 그로스 1호 펀드 알파로보 글로벌 그로스 1호 펀드
인컴형 알파로보 코리아 인컴 1호 펀드 알파로보 글로벌 인컴 1호 펀드

알파로보시스템

성공하는 위대한 투자의 본질을 앞선 미래기술과 융합하여 가치를 찾아내는 투자시스템

성공하는 위대한 투자란 ‘좋은 것을 싸게 사는 것’ 입니다. 시대와 국가를 불문하고 관통하는 투자진리입니다.
에셋플러스는 4차 산업혁명의 총아인 빅데이터와 알고리즘을 활용하여 ‘좋은 것을 싸게 사는’ 투자진리를 객관적이고 효과적으로 실현하고자 알파로보 투자시스템을 구축하였습니다. 객관의 가치를 믿고 공포와 흥분을 넘어서는 투자는 고객님을 성공투자의 길로 안내할 것입니다.

에셋플러스는 4차 산업혁명의 총아인 빅데이터와 알고리즘을 활용하여 ‘좋은 것을 싸게 사는‘ 투자진리를 객관적이고 효과적으로 실현하고자 알파로보 투자시스템을 구축하였습니다.

수십억 건에 이르는 풍부하고신선한 데이터를 확보하고 에셋플러스만의 재해석ㆍ재분류로 가공

알파로보 시스템 의 데이터는 재무, 시세, 운용, 그리고 기업의 비즈니스모델까지 각 분야의 전문 자료를 공급받아 에셋플러스만의 데이터로 재가공한다는 것이 특징입니다.
현재는 정형데이터 중심으로 기업의 공시, 산업 및 거시 통계지표를 분석하고 있습니다. 차후에는 기업의 뉴스, 사이트 및 보고서들을 기초로 한 비정형데이터를 포함하는 데이터 처리 기능을 도입할 계획입니다.

알파로보시스템의 데이터는 재무,시세,운용 그리고 기업의 비즈니스모델까지 각 분야의 다양하고 정확한 전문 자료를 공급받는다.
  • Source DOLPHIN GAMMA SHINHAN AITAS WISEfn REUTERS KRX한국거래소
  • Data 유형재무데이터 BMR데이터 운용정보 데이터 시세데이터
  • Data 양‘17.5.1 현재 국내 외 빅데이터 총 35억건 보유, 지속적으로 데이터 증가 예상

알파로보 알고리즘으로 좋은 투자 생각을 효과적으로 자동화 하도록 구현

알고리즘을 구성할 때에는 다음과 같은 5가지 원칙을 적용합니다.
첫째, 로직이 복잡한 비법이 아닌 일반인의 지식으로 이해할 수 있을 만큼 ‘상식적’인지?
둘째, 논리적 근거가 타당하고 그 논리를 바탕으로 한 알고리즘이 ‘합리적’인지?
셋째, 획득할 수 있고 객관적인 데이터를 사용해 이를 분석하는 방법이 ‘과학적’인지?
넷째, 빅데이터의 다차원 분석과 다양한 프로세스를 체계적으로 처리할 수 있는 ‘시스템적’ 기반을 갖췄는지?
다섯째, 전략의 변화에 따라 포트폴리오의 ‘즉시적’ 대응이 가능한지?

  • 상식적

  • 과학적

  • 즉시적

  • 합리적

  • 시스템적

알파로보 시스템은 분기마다 5단계 과정을 통해 좋은 가치를 보유한 싼 가격 기업들을 선정

알파로보 시스템 운용 1단계에서는 안전성 테스트를 통해 투자 부적격 기업을 걸러내 사전 표본데이터를 선별합니다.
알파로보 시스템 운용 2단계에서는 업종별, 규모별, 국가별 특성을 고려해 배분하는 과정으로 포트폴리오의 특정 쏠림현상을 방지합니다.
알파로보 3단계4단계를 거쳐 좋은 기업을 발굴하고 싼 기업을 선별해 포트폴리오를 완성합니다. 마지막으로 포트폴리오 주식편입비중과 종목 투자비중을 결정합니다.

1단계는  안전성 테스트를 통해 투자 부적격 기업을 걸러내고 2단계는  업종별 규모별 국가별로 배분하는 과정으로 포트폴리오 특정 쏠림현상을 방지하고 3,4 단계를 거쳐 좋은기업을 발굴하고 싼기업을 선별해 포트폴리오를 완성합니다.

데이터와 알고리즘의 완성도 제고로 행복한 부자의 꿈 실현

고객과 함께 부자될 위대한 투자가 무엇인지 항상 고민하는 에셋플러스는 그 답이 바로 “좋은 가치의 기업을 싸게 사는 것” 이라고 확신하고 더 나은 성과를 실현하기 위해 양질의 빅테이터와 수준 높은 알고리즘을 접목하여 계속 진보시켜가는 것을 미래비전으로 합니다.

에셋플러스자산운용㈜ 준법감시인 심사필 제19-012호(2019.01.18.)

투자자 유의사항

  • 집합투자증권은 운용결과에 따라 투자원금의 손실이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.
  • 집합투자증권을 취득하시기 전에 투자대상, 보수 · 수수료 및 환매방법 등에 관하여 (간이)투자설명서를 반드시 읽어보시기 바랍니다.
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  • 투자소득에 대한 과세 내용 및 개인별 과세는 정부 정책이나 개인별 소득 등에 따라 수시로 달라질 수 있습니다. 상세한 과세 기준 및 과세 방법은 전문가와 협의하시기 바랍니다.
  • 해외주식투자전용펀드는 해외상장주식 매매 · 평가차익, 환차익만 비과세에 해당되며 이자 · 배당소득 및 환 헤지 발생 수익 등은 정상 과세됩니다.
  • 과거의 운용실적이 미래의 수익률을 보장하는 것은 아닙니다.
  • 종류형 펀드의 경우, 종류별 집합투자증권에 부과되는 보수 · 수수료 차이로 운용실적이 달라질 수 있습니다.
  • 로보어드바이저가 고객에게 맞는 투자 또는 투자성과를 보장하지 않습니다.

퇴직연금펀드란?

퇴직연금펀드란 무엇인가요?

근로자의 든든한 은퇴 자금 운용, 장기투자에 강한 에셋플러스가 하면 다릅니다!

퇴직연금제도란?

회사가 근로자의 퇴직금을 외부 전문 금융기관(이하 ‘퇴직연금 사업자’)에 예치하고, 회사 또는 근로자의 지시에 따라 운용하여 근로자 퇴직 시 ‘연금’ 또는 ‘일시금’으로 지급하도록 하는 기업복지제도입니다.

확정기여형(DC): ■ 회사가 부담금 납입, 근로자가 본인이 원하는 운용상품 선택(근로자가 부담금 추가납입 가능) ■ 투자결과에 따라 퇴직금이 달리지며, 이에 대한 위험은 회사 부담 확정급여형(DB): ■ 회사가 부담금 사외 납입 및 운용방법 결정. 근로자가 수령할 퇴직 금여 사전 확정 ■ 투자결과에 따라 적립금이 달라지며, 이에 대한 위험은 회사 부담

퇴직연금펀드의 장점

회사 경영 상황(도산, 파산 등)에 상관 없이 안정적으로 퇴직금을 받을 수 있습니다.
퇴직 및 이직 시에도 개인형 퇴직연금(IRP)* 제도를 통해 은퇴까지 퇴직금 적립을 이어갈 수 있습니다.
퇴직연금 운용 중에는 이자소득 및 배당소득에 대해 과세되지 않고 연금 수령 시점에 연금소득세가 과세됩니다. 이러한 과세이연 효과로 장기 투자시 적립금에 대한 실질소득이 늘어납니다.

개인형 퇴직연금(Individual Retirement Pension) 이란?

근로자가 이직 또는 퇴직할 때 받은 퇴직금을 자기 명의의 퇴직계좌에 적립해 연금 등 은퇴 이후 노후자금으로 활용할 수 있게 하는 제도입니다. 따라서 중간정산 및 이직과 퇴직 시에도 계속해서 퇴직금을 적립 및 운용할 수 있습니다.

퇴직연금을 주식형 펀드로 가입하면 무엇이 좋을까요?

  • 장기투자 효과 극대화

    저금리의 고착화 속에서 장기투자의 효과 를 극대화하기 위해서는 주식과 펀드를 통한 적극적인 운용이 필요합니다.
    이에 정부에서는 확정기여형 퇴직연금 (DC형)과 개인형 퇴직연금(IRP)의 위험자산 투자 비중을 40%에서 70%로 확대한 바 있습니다.

  • 분산투자 및 절세효과

    국내/해외를 아우르는 다양한 퇴직연금 펀드 상품이 출시 돼 있어 분산투자가 가능합니다. 특히, 해외펀드를 퇴직연금으로 가입하면 운용 중에는 세금을 내지 않아도 되어 절세효과를 누릴 수 있습니다.

퇴직연금 펀드,왜 신중히 선택해야 하나요?

  • 고령화 시대, 100세 노후를
    책임질 소중한
    은퇴자금이기 때문입니다.
  • 펀드 선택에 따라
    장기 성과에 확연히 차이가
    발생할 수 있기 때문입니다.

미래를 함께할 퇴직연금펀드, 어떻게 골라야 할까요?

  • 긴 호흡으로 꾸준하게 운용할 수 있는 운용사

    장기간 함께할 펀드인만큼, 일관된 철학과 원칙을 흔들림 없이 지켜갈 수 있는 운용사를 찾으세요.
    에셋플러스는 주식에 대한 자신감으로 일등기업에 장기투자 합니다.

  • 꾸준한 투자 경험을 쌓아온 운용사

    장기투자에 대한 실질적인 운용 경험과 꾸준한 성과를 쌓아왔는지 살펴보세요.
    에셋플러스는 1999년부터 투자철학과 원칙을 고집스럽게 지키며 장기적인 운용능력을 인정받아왔습니다.

  • 명확한 기획 의도와 관점이 담긴 펀드

    기획의도와 기업에 대한 관점이 명확하게 담겨있는 펀드인지 따져보세요.
    에셋플러스는 소수펀드 원칙에 따라 기업 자산보다 본질적인 가치와 미래의 이익변화에 주목합니다.

어떤 상품이 있을까요?

코리아리치투게더
퇴직연금 증권펀드(주식)

한국 일등기업에 장기 투자해
초과수익을 추구하는
근로자의 든든한 은퇴 준비 상품

차이나리치투게더
퇴직연금 증권펀드(주식)

중국 일등기업에 장기 투자해
초과수익을 추구하는
근로자의 든든한 은퇴 준비 상품

글로벌리치투게더
퇴직연금 증권펀드(주식)

전 세계 일등기업에 장기 투자해
초과수익을 추구하는
근로자의 든든한 은퇴 준비 상품

해피드림투게더
퇴직연금 증권펀드(주식혼합)

한국 일등기업 주식을 기초자산으로
안정적 수익을 추구하는
근로자의 든든한 은퇴 준비 상품

코리아리치투게더
퇴직연금 증권펀드(채권혼합)

국내 채권과 일등기업 주식에 투자해
안정적인 장기성과 추구하는
근로자의 든든한 은퇴 준비 상품

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