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할아버지가 손자에게 물려줄 수 있는 100년 펀드의 꿈을 담아 운용합니다.

코리아리치투게더 증권자투자신탁 1호
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가입제한이 없으며, 선취판매수수료 부과

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(클래스별 순자산 규모 합계)
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증권거래비용 등이 추가로 발생할 수 있으며, 판매수수료, 각 클래스별 보수는 적용기간 또는 판매회사에 따라 차등 적용될 수 있습니다.
자세한 사항은 금융투자협회, 판매회사 홈페이지 또는 투자설명서를 확인하시기 바랍니다. 판매회사 보기

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에셋플러스자산운용㈜ 준법감시인 심사필 제19-024호(2019.04.01.)

꼭 읽어보세요.

퇴직연금펀드란?

퇴직연금펀드란 무엇인가요?

근로자의 든든한 은퇴 자금 운용, 장기투자에 강한 에셋플러스가 하면 다릅니다!

퇴직연금제도란?

회사가 근로자의 퇴직금을 외부 전문 금융기관(이하 ‘퇴직연금 사업자’)에 예치하고, 회사 또는 근로자의 지시에 따라 운용하여 근로자 퇴직 시 ‘연금’ 또는 ‘일시금’으로 지급하도록 하는 기업복지제도입니다.

확정기여형(DC): ■ 회사가 부담금 납입, 근로자가 본인이 원하는 운용상품 선택(근로자가 부담금 추가납입 가능) ■ 투자결과에 따라 퇴직금이 달리지며, 이에 대한 위험은 회사 부담 확정급여형(DB): ■ 회사가 부담금 사외 납입 및 운용방법 결정. 근로자가 수령할 퇴직 금여 사전 확정 ■ 투자결과에 따라 적립금이 달라지며, 이에 대한 위험은 회사 부담

퇴직연금펀드의 장점

회사 경영 상황(도산, 파산 등)에 상관 없이 안정적으로 퇴직금을 받을 수 있습니다.
퇴직 및 이직 시에도 개인형 퇴직연금(IRP)* 제도를 통해 은퇴까지 퇴직금 적립을 이어갈 수 있습니다.
퇴직연금 운용 중에는 이자소득 및 배당소득에 대해 과세되지 않고 연금 수령 시점에 연금소득세가 과세됩니다. 이러한 과세이연 효과로 장기 투자시 적립금에 대한 실질소득이 늘어납니다.

개인형 퇴직연금(Individual Retirement Pension) 이란?

근로자가 이직 또는 퇴직할 때 받은 퇴직금을 자기 명의의 퇴직계좌에 적립해 연금 등 은퇴 이후 노후자금으로 활용할 수 있게 하는 제도입니다. 따라서 중간정산 및 이직과 퇴직 시에도 계속해서 퇴직금을 적립 및 운용할 수 있습니다.

퇴직연금을 주식형 펀드로 가입하면 무엇이 좋을까요?

  • 장기투자 효과 극대화

    저금리의 고착화 속에서 장기투자의 효과 를 극대화하기 위해서는 주식과 펀드를 통한 적극적인 운용이 필요합니다.
    이에 정부에서는 확정기여형 퇴직연금 (DC형)과 개인형 퇴직연금(IRP)의 위험자산 투자 비중을 40%에서 70%로 확대한 바 있습니다.

  • 분산투자 및 절세효과

    국내/해외를 아우르는 다양한 퇴직연금 펀드 상품이 출시 돼 있어 분산투자가 가능합니다. 특히, 해외펀드를 퇴직연금으로 가입하면 운용 중에는 세금을 내지 않아도 되어 절세효과를 누릴 수 있습니다.

퇴직연금 펀드,왜 신중히 선택해야 하나요?

  • 고령화 시대, 100세 노후를
    책임질 소중한
    은퇴자금이기 때문입니다.
  • 펀드 선택에 따라
    장기 성과에 확연히 차이가
    발생할 수 있기 때문입니다.

미래를 함께할 퇴직연금펀드, 어떻게 골라야 할까요?

  • 긴 호흡으로 꾸준하게 운용할 수 있는 운용사

    장기간 함께할 펀드인만큼, 일관된 철학과 원칙을 흔들림 없이 지켜갈 수 있는 운용사를 찾으세요.
    에셋플러스는 주식에 대한 자신감으로 일등기업에 장기투자 합니다.

  • 꾸준한 투자 경험을 쌓아온 운용사

    장기투자에 대한 실질적인 운용 경험과 꾸준한 성과를 쌓아왔는지 살펴보세요.
    에셋플러스는 1999년부터 투자철학과 원칙을 고집스럽게 지키며 장기적인 운용능력을 인정받아왔습니다.

  • 명확한 기획 의도와 관점이 담긴 펀드

    기획의도와 기업에 대한 관점이 명확하게 담겨있는 펀드인지 따져보세요.
    에셋플러스는 소수펀드 원칙에 따라 기업 자산보다 본질적인 가치와 미래의 이익변화에 주목합니다.

어떤 상품이 있을까요?

코리아리치투게더
퇴직연금 증권펀드(주식)

한국 일등기업에 장기 투자해
초과수익을 추구하는
근로자의 든든한 은퇴 준비 상품

차이나리치투게더
퇴직연금 증권펀드(주식)

중국 일등기업에 장기 투자해
초과수익을 추구하는
근로자의 든든한 은퇴 준비 상품

글로벌리치투게더
퇴직연금 증권펀드(주식)

전 세계 일등기업에 장기 투자해
초과수익을 추구하는
근로자의 든든한 은퇴 준비 상품

해피드림투게더
퇴직연금 증권펀드(주식혼합)

한국 일등기업 주식을 기초자산으로
안정적 수익을 추구하는
근로자의 든든한 은퇴 준비 상품

코리아리치투게더
퇴직연금 증권펀드(채권혼합)

국내 채권과 일등기업 주식에 투자해
안정적인 장기성과 추구하는
근로자의 든든한 은퇴 준비 상품

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연금저축펀드란?

퇴직연금펀드란?

비과세해외펀드란?

연금저축펀드란 무엇인가요?

아름다운 인생 2막, 노후대비에 세제혜택을 더하는 장기투자 상품 !

연금저축펀드란?

최소 5년간 납입하고 만 55세 이후 10년 이상 연금으로 수령하는 개인연금 상품입니다.
퇴직 후 국민연금을 수령하는 시기까지의 공백기간을 보완할 수 있어 실질적인 노후 준비에 적합합니다.

최소 5년간 납입하고 만 55세 이후 10년 이상 연금으로 수령하는 개인연금 상품입니다.

연금저축펀드, 어떤 상품일까요?

연금저축펀드, 어떤 상품일까요?
가입대상

가입에 제한 없이 누구나 가능 (※ 비거주자도 가능하나, 세액공제 불가)

납입요건

가입기간 5년 이상, 분기별 한도 없이 연 1,800만 원까지 적립하실 수 있습니다.
(※ 전 금융기관 퇴직연금 및 타 연금저축 납입액 포함)

연금 수령요건

납입기간 만료 및 만 55세 이후부터 10년 차까지는 매년 연금수령 한도 내에서 수령 가능합니다.
※ 연금 수령한도 = 연금계좌 평가액 / (11-연금수령연차) *1.2

세액공제

연간 저축금액 중 최대 400만원까지 세액공제 혜택을 받으실 수 있습니다.

세액공제 혜택
총 급여
(근로소득만 있는 경우)
종합소득금액 연금저축 공제한도 세액공제율
(지방소득세 포함)
5,500만 원 이하 4,000만 원 이하 400만 원 16.5%
5,500만 원 초과 ~
1억 2,000만 원 이하
4,000만 원 초과 ~
1억 원 이하
400만 원 13.2%
1억 2,000만 원 초과 1억 원 초과 300만 원 13.2%
절세효과

연금으로 수령 시, 연간 1,200만 원까지 분리과세가 적용됩니다.
실제 연금 수령 나이에 따라 연금소득세 3.3~5.5%(지방세포함)가 차등 과세됩니다.

연금계좌
이전 및 승계

계좌로 운영되어 다양한 연금저축 펀드에 투자하실 수 있고, 타 계좌로 일부 또는 전액 이체도 가능합니다.
가입자 사망 시 해지 없이 상속인(배우자)에게로 승계될 수 있습니다.

해지 시 과세

중도해지나 일부 인출 등 연금 외 수령 시 기타소득으로 16.5%(지방소득세 포함) 분리 과세되며,
천재지변 등 부득이한 사유로 연금 외 수령 시 연금소득으로 3.3%~5.5%(지방소득세 포함) 분리 과세 됩니다.

연금저축펀드의 장점

  • 편의성 (가입시)

    포트폴리오 투자

    하나의 계좌로 다양한 연금
    저축 펀드 가입 가능(한도 내)

    금융회사 간 계좌이체

    기 가입 한 연금저축 계좌의 세제혜택을
    유지하면서 타 금융기관으로
    자유롭게 이체 가능

  • 과세이연,세액공제 (납입중)

    납입기간 배당소득세 없음

    (전 금융기관 연금저축 및 퇴직연금 합산)

    연간 최대 400만 원까지 세액공제

    납입액의 13.2%
    * 종합소득금액 4,000만 원 이하
    (근로소득만 있는 경우에는 총 급여액
    5,500만 원 이하)인 경우 16.5%

  • 세제혜택 (수령시)

    연금 수령 시,
    연간 1,200만 원까지 분리과세

    연금 수령 나이에 따라
    연금소득세 3.3~5.5%(지방세 포함)
    차등 과세

미래를 함께할 연금저축펀드, 어떻게 골라야 할까요?

  • 긴 호흡으로 꾸준하게 운용할 수 있는 운용사

    장기간 함께할 펀드인만큼, 일관된 철학과 원칙을 흔들림 없이 지켜갈 수 있는 운용사를 찾으세요.
    에셋플러스는 주식에 대한 자신감으로 일등기업에 장기투자 합니다.

  • 꾸준한 투자 경험을 쌓아온 운용사

    장기투자에 대한 실질적인 운용 경험과 꾸준한 성과를 쌓아왔는지 살펴보세요.
    에셋플러스는 1999년부터 투자철학과 원칙을 고집스럽게 지키며 장기적인 운용능력을 인정받아왔습니다.

  • 명확한 기획 의도와 관점이 담긴 펀드

    기획의도와 기업에 대한 관점이 명확하게 담겨있는 펀드인지 따져보세요.
    에셋플러스는 소수펀드 원칙에 따라 기업 자산보다 본질적인 가치와 미래의 이익변화에 주목합니다.

어떤 상품이 있을까요?

코리아리치투게더
연금 증권펀드(주식)

한국 일등기업에 장기 투자해
초과수익을 추구하는 고령화
시대의 든든한 노후준비 상품

차이나리치투게더
연금 증권펀드(주식)

중국 일등기업에 장기 투자해
초과수익을 추구하는 고령화
시대의 든든한 노후준비 상품

글로벌리치투게더
연금 증권펀드(주식)

전 세계 일등기업에 장기 투자해
초과수익을 추구하는 고령화
시대의 든든한 노후준비 상품

해피드림투게더
연금 증권펀드(주식혼합)

한국 일등기업 주식을 기초자산으로
안정적 수익을 추구하는 고령화
시대의 든든한 노후준비 상품

코리아리치투게더
30 증권펀드(채권혼합) C-P

채권의 안정성에 한국 일등기업의 성장성을 더한, 에셋플러스의 채권혼합형 펀드

차이나리치투게더
30 증권펀드(채권혼합) C-P

채권의 안정성에 중국 일등기업의 성장성을 더한, 에셋플러스의 채권혼합형 펀드

차이나리치투게더
40 증권펀드(채권혼합) C-P

채권의 안정성에 중국 일등기업의 성장성을 더한, 에셋플러스의 채권혼합형 펀드

글로벌리치투게더
30 증권펀드(채권혼합) C-P

채권의 안정성에 전 세계 일등기업의 성장성을 더한, 에셋플러스의 채권혼합형 펀드

글로벌리치투게더
40 증권펀드(채권혼합) C-P

채권의 안정성에 전 세계 일등기업의 성장성을 더한, 에셋플러스의 채권혼합형 펀드

알파로보코리아그로스
증권펀드(주식) C-P/S-P

한국 성장형 기업 주식을 기초자산으로 안정적 수익을 추구하는 고령화 시대의 든든한 노후준비 상품

알파로보코리아인컴
증권펀드(주식) C-P/S-P

한국 성숙형 기업 주식을 기초자산으로 안정적 수익을 추구하는 고령화 시대의 든든한 노후준비 상품

알파로보글로벌그로스
증권펀드(주식) C-P/S-P

전세계 성장형 기업 주식을 기초자산으로 안정적 수익을 추구하는 고령화 시대의 든든한 노후준비 상품

알파로보글로벌인컴
증권펀드(주식) C-P/S-P

전세계 성숙형 기업 주식을 기초자산으로 안정적 수익을 추구하는 고령화 시대의 든든한 노후준비 상품

슈퍼아시아리치투게더
증권자투자신탁1호(주식) C-P/S-P

커다란 잠재력을 바탕으로 가장 역동적인 변화를 일으키고 있는 신흥 아시아의 일등기업과 함께 든든한 노후준비 상품

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퇴직연금펀드란 무엇인가요?

근로자의 든든한 은퇴 자금 운용, 장기투자에 강한 에셋플러스가 하면 다릅니다!

퇴직연금제도란?

회사가 근로자의 퇴직금을 외부 전문 금융기관(이하 ‘퇴직연금 사업자’)에 예치하고, 회사 또는 근로자의 지시에 따라 운용하여 근로자 퇴직 시 ‘연금’ 또는 ‘일시금’으로 지급하도록 하는 기업복지제도입니다.

확정기여형(DC): ■ 회사가 부담금 납입, 근로자가 본인이 원하는 운용상품 선택(근로자가 부담금 추가납입 가능) ■ 투자결과에 따라 퇴직금이 달리지며, 이에 대한 위험은 회사 부담 확정급여형(DB): ■ 회사가 부담금 사외 납입 및 운용방법 결정. 근로자가 수령할 퇴직 금여 사전 확정 ■ 투자결과에 따라 적립금이 달라지며, 이에 대한 위험은 회사 부담

퇴직연금펀드의 장점

회사 경영 상황(도산, 파산 등)에 상관 없이 안정적으로 퇴직금을 받을 수 있습니다.
퇴직 및 이직 시에도 개인형 퇴직연금(IRP)* 제도를 통해 은퇴까지 퇴직금 적립을 이어갈 수 있습니다.
퇴직연금 운용 중에는 이자소득 및 배당소득에 대해 과세되지 않고 연금 수령 시점에 연금소득세가 과세됩니다. 이러한 과세이연 효과로 장기 투자시 적립금에 대한 실질소득이 늘어납니다.

개인형 퇴직연금(Individual Retirement Pension) 이란?

근로자가 이직 또는 퇴직할 때 받은 퇴직금을 자기 명의의 퇴직계좌에 적립해 연금 등 은퇴 이후 노후자금으로 활용할 수 있게 하는 제도입니다. 따라서 중간정산 및 이직과 퇴직 시에도 계속해서 퇴직금을 적립 및 운용할 수 있습니다.

퇴직연금을 주식형 펀드로 가입하면 무엇이 좋을까요?

  • 장기투자 효과 극대화

    저금리의 고착화 속에서 장기투자의 효과 를 극대화하기 위해서는 주식과 펀드를 통한 적극적인 운용이 필요합니다.
    이에 정부에서는 확정기여형 퇴직연금 (DC형)과 개인형 퇴직연금(IRP)의 위험자산 투자 비중을 40%에서 70%로 확대한 바 있습니다.

  • 분산투자 및 절세효과

    국내/해외를 아우르는 다양한 퇴직연금 펀드 상품이 출시 돼 있어 분산투자가 가능합니다. 특히, 해외펀드를 퇴직연금으로 가입하면 운용 중에는 세금을 내지 않아도 되어 절세효과를 누릴 수 있습니다.

퇴직연금 펀드,왜 신중히 선택해야 하나요?

  • 고령화 시대, 100세 노후를
    책임질 소중한
    은퇴자금이기 때문입니다.
  • 펀드 선택에 따라
    장기 성과에 확연히 차이가
    발생할 수 있기 때문입니다.

미래를 함께할 퇴직연금펀드, 어떻게 골라야 할까요?

  • 긴 호흡으로 꾸준하게 운용할 수 있는 운용사

    장기간 함께할 펀드인만큼, 일관된 철학과 원칙을 흔들림 없이 지켜갈 수 있는 운용사를 찾으세요.
    에셋플러스는 주식에 대한 자신감으로 일등기업에 장기투자 합니다.

  • 꾸준한 투자 경험을 쌓아온 운용사

    장기투자에 대한 실질적인 운용 경험과 꾸준한 성과를 쌓아왔는지 살펴보세요.
    에셋플러스는 1999년부터 투자철학과 원칙을 고집스럽게 지키며 장기적인 운용능력을 인정받아왔습니다.

  • 명확한 기획 의도와 관점이 담긴 펀드

    기획의도와 기업에 대한 관점이 명확하게 담겨있는 펀드인지 따져보세요.
    에셋플러스는 소수펀드 원칙에 따라 기업 자산보다 본질적인 가치와 미래의 이익변화에 주목합니다.

어떤 상품이 있을까요?

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퇴직연금 증권펀드(주식)

한국 일등기업에 장기 투자해
초과수익을 추구하는
근로자의 든든한 은퇴 준비 상품

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중국 일등기업에 장기 투자해
초과수익을 추구하는
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전 세계 일등기업에 장기 투자해
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한국 일등기업 주식을 기초자산으로
안정적 수익을 추구하는
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국내 채권과 일등기업 주식에 투자해
안정적인 장기성과 추구하는
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채권의 안정성에 한국 일등기업의 성장성을 더한, 에셋플러스의 채권혼합형 펀드

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채권의 안정성에 중국 일등기업의 성장성을 더한, 에셋플러스의 채권혼합형 펀드

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채권의 안정성에 중국 일등기업의 성장성을 더한, 에셋플러스의 채권혼합형 펀드

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채권의 안정성에 전 세계 일등기업의 성장성을 더한, 에셋플러스의 채권혼합형 펀드

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채권의 안정성에 전 세계 일등기업의 성장성을 더한, 에셋플러스의 채권혼합형 펀드

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한국 성장형 기업에 장기 투자해 초과수익을 추구하는 근로자의 든든한 은퇴 준비 상품

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한국 성숙형 기업에 장기 투자해 초과수익을 추구하는 근로자의 든든한 은퇴 준비 상품

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전세계 성장형 기업에 장기 투자해 초과수익을 추구하는 근로자의 든든한 은퇴 준비 상품

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전세계 성숙형 기업에 장기 투자해 초과수익을 추구하는 근로자의 든든한 은퇴 준비 상품

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증권자투자신탁1호(주식) C-P2

커다란 잠재력을 바탕으로 가장 역동적인 변화를 일으키고 있는 신흥 아시아의 일등기업과 함께 든든한 은퇴 준비 상품

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비과세 해외펀드란 무엇인가요?

오랫동안 함께할 펀드여야 하기에 오랫동안 운용해온 펀드여야 합니다.

비과세 해외펀드(해외주식투자전용펀드) 제도란?

해외펀드는 해외 주식에 대한 매매·평가 차익에 15.4%의 배당소득세가 부과됩니다.
운용하는 동안 매매·평가 차익이 발생했다면 환매 시 수익률이 마이너스였더라도 세금을 내야하는 구조였습니다.
비과세 해외펀드 제도는 해외 상장주식에 60% 이상 투자하는 펀드에 비과세 혜택을 주는 제도입니다.(단, 이자·배당소득 및 환 헤지 발생 수익 등은 과세) 세금 때문에 해외펀드에 가입이 부담스러우셨다면 이번 제도를 극적으로 고려해보셔도 좋습니다.

일반 해외펀드는 해외 상장주식 매매·평가차익 및 환차익과 이자·배당소득, 환 헤지 발생 차익을 과세합니다. 비과세 해외펀드는 일반 해외펀드에 과세했던 애외 상장주식 매매·평가차익 및 환차익에 대해 비과세가 적용되며, 단 이자·배당소득, 환 헤지 발생 차익에 대해 과세가 적용됩니다.

비과세 해외펀드, 어떤 상품일까요?

※ 2017년 12월 31일로 가입이 종료되었으며, 현재는 기 가입 계좌에 추가 납입만 가능합니다.
비과세 해외펀드, 어떤 상품일까요?
가입대상

국내 거주자(법인불가)

대상펀드

조세특례제한법에 따른 해외 상장 주식에 60% 이상 투자하는 펀드(해외주식투자전용펀드)

가입기한

2016년 2월 29일 ~ 2017년 12월 31일 (매수 결제 완료 기준)

납입한도

1인당 3,000만 원 으로 전 금융사 통합 관리

계약기간 및 비과세혜택

10년(에셋플러스에서는 자유적립식 120개월로 가입됩니다.)
가입한 날로부터 10년간 해외상장주식 매매 · 평가 차익, 환차익에 대해 배당소득세 면제
(단, 이자 ·배당 소득 및 환 헤지에서 발생되는 손익은 과세)

비과세 해외펀드, 어떤 점이 좋을까요?

  • 해외주식 펀드에 비과세 혜택!

    해외상장주식의 매매평가차익 및 환차익 비과세

    단, 이자 배당소득, 환 헤지 발생수익 등은 과세

  • 비과세 혜택 기간 10년!

    가입일로부터 10년간 비과세 혜택

  • 불이익 없는 중도해지!

    계약기간 중 환매해도 추징금 없음
    환매시까지 발생한 이익도 세제혜택

비과세 해외펀드 FAQ

Q a
기존 해외펀드 가입자도 비과세 혜택을 받을 수 있나요?
해외주식투자전용펀드를 새로 가입하셔야 합니다. 해외주식형 펀드를 비과세 펀드로 옮기는 것도 불가능합니다.
비과세 해외펀드는 몇 개까지 가입 할 수 있나요?
3,000만 원 한도 안에서는 금융기관, 전용저축 수 및 펀드 수에 제한이 없습니다.
단, 2018년부터는 가입하실 수 없고, 기존 가입 펀드에 추가납입만 하실 수 있습니다.
계약금액 조정 및 일부 환매시 유의할 점은 없나요?
  • 가입기한 내: 한도 내라면 펀드별 계약금액 한도 조절과 일부환매가 자유롭습니다.
  • 가입기한 후: 계약금액 한도를 조절하실 수 없으며, 이미 투자한 금액에서 일부를 환매하더라도 환매 금액만큼 추가 납입하실 수는 없습니다.
  • 투자 예시: 비과세 해외펀드 A, B(계약금액 각 1,500만 원, 투자금액 각 1,000만 원),
  • A와 B의 계약금액 조정 여부: 가입기한 내에만 가능
  • 중도인출 후 재투자: A펀드에서 1,000만 원 중도인출 시
  • 가입기한 내: 납입한도 유지(1,500만 원 투자 가능)
  • 가입기한 종료 후: 납입한도 유지 불가(중도인출한 1,000만 원을 제외한 500만 원만 투자 가능)

왜 에셋플러스 비과세 해외펀드 일까요?

철학과 원칙있는 운용사 에셋플러스가 10여 년 간 정성껏 운용한 해외펀드에 비과세 혜택을 더했습니다.

  • 일관된 철학과 원칙을
    흔들림 없이 지키는 운용사


    주식에 대한 자신감으로
    일등기업에 장기투자

    소수펀드 원칙으로
    정성을 다해 운용에 집중

    고객과 소통하며 투자의 지혜를 공유

  • 꾸준한 투자 경험을 쌓아온 운용사


    에셋플러스의 투자 철학을 신념화한
    운용인력이 직접 책임지고 운용

    국내외를 아우르는 통합 리서치 체계로
    글로벌 관점에서 기업 분석

    10여 년을 이어온 해외투자 경험

  • 함께할 기업을 찾는 관점이
    명확한 운용사


    주식의 가격보다 가치에 주목

    견고한 비즈니스 모델로 구조적 경쟁력을 갖춘 기업으로서 시장에서 검증되고 미래 환경 변화에 적응하는 기업에 투자

어떤 상품이 있을까요?

차이나리치투게더
증권펀드(주식)

해외펀드 *비과세 혜택으로
중국 일등기업 투자도 편안하게


1인당 3,000만 원 한도
가입기간 종료
*단, 이자 / 배당소득 및 환 헤지 발생 수익 과세

일반 해외펀드 가입 단계에서
‘해외주식투자전용펀드’ 선택

글로벌리치투게더
증권펀드(주식)

해외펀드 *비과세 혜택으로
전 세계 일등기업 투자도 편안하게


1인당 3,000만 원 한도
가입기간 종료
*단, 이자 / 배당소득 및 환 헤지 발생 수익 과세

일반 해외펀드 가입 단계에서
‘해외주식투자전용펀드’ 선택

알파로보글로벌그로스
증권펀드(주식)

해외펀드 *비과세 혜택으로 성장
하는 전세계 기업 투자도 편안하게


1인당 3,000만 원 한도
가입기간 종료
*단, 이자 / 배당소득 및 환 헤지 발생 수익 과세

일반 해외펀드 가입 단계에서
‘알파로보글로벌그로스펀드’ 선택

알파로보글로벌인컴
증권펀드(주식)

해외펀드 *비과세 혜택으로
안정적인 수익을 거두는 전세계 기업투자도 편안하게

1인당 3,000만 원 한도
가입기간 종료
*단, 이자 / 배당소득 및 환 헤지 발생 수익 과세

일반 해외펀드 가입 단계에서
‘알파로보글로벌인컴’ 선택

알파로보글로벌그로스
성과보수증권펀드(주식)

해외펀드 *비과세 혜택으로 성장
하는 전세계 기업 투자도 편안하게


1인당 3,000만 원 한도
가입기간 종료
*단, 이자 / 배당소득 및 환 헤지 발생 수익 과세

일반 해외펀드 가입 단계에서
‘알파로보글로벌그로스펀드’ 선택

알파로보글로벌인컴
성과보수증권펀드(주식)

해외펀드 *비과세 혜택으로
안정적인 수익을 거두는 전세계 기업투자도 편안하게

1인당 3,000만 원 한도
가입기간 종료
*단, 이자 / 배당소득 및 환 헤지 발생 수익 과세

일반 해외펀드 가입 단계에서
‘알파로보글로벌인컴’ 선택

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재형저축펀드란 무엇인가요?

서민과 중산층의 재산 형성 지원을 위해 이자 및 배당소득에 대해 비과세 혜택을 받을 수 있는 금융상품!

재형저축펀드란?

근로자 재산형성 저축펀드를 말합니다. 서민과 중산층의 재산형성 지원을 위해 이자 및 배당소득세 비과세 혜택을 받을 수 있는 금융상품입니다.
※ 2015년 12월 31일로 가입이 종료되었으며, 현재는 기 가입 계좌에 추가 납입만 가능합니다.


가입대상

재형저축펀드 가입대상 서민(청년형): 총 급여 5,000만 원 이하 근로자 중 중소기업 재직 청년*인 경우 서민(소득형): 총 급여 5,000만 원 이하 근로자 중 중소기업 재직 청년*이 아니며, 총 급여 2,500만 원 이하인 경우 서민(소득형): 종합소득금액 3,500만 원 이하 사업자 중 종합소득금액이 1,600만 원 이하인 경우 일반: 총 급여 5,000만 원 이하 근로자 중 중소기업 재직 청년이 아니며, 총 급여 2,500만 원 이하가 아닌 경우 일반: 종합소득금액 3,500만 원 이하 사업자 중 종합소득금액이 1,600만 원 이하기 아닌 경우 *청년이란 최종학력이 고등학교 졸업 이하인 거주자로서 연령이 15세 이상 29세 이하(병역 이행기간(6년 한도)를 차감한 연령)인 고객

재형저축펀드, 어떤 상품일까요?

세제혜택 및 조건
혜택

이자 및 배당소득 비과세(농어촌특별세 (1.4%)는 부과)

일반

계약기간 7년, 계약유지 7년(만기 전 1회 3년 이내로 연장 가능, 최대 10년)

서민형

계약기간 7년, 계약유지 3년 이상

가입한도

분기당 300만 원 이내, 연간 1,200만 원까지(전 금융기관 합산)

가입기한

2015.12.31.까지 한시 판매 종료

재형저축펀드, 어떤 점이 좋을까요?

  • 세제혜택과 수익성 함께 추구

    저성장 저금리 시대!

    해외주식에 대한 비과세 적용으로
    해외펀드에 투자할 수 있는
    좋은 기회입니다.

  • 재산형성에 기여

    소액분산투자가 가능해 적립식 투자의 장점을 살릴 수 있습니다.

    7년 이상 장기투자로 목적자금 마련에 유리합니다.

저성장 저금리 시대! 재형저축펀드, 어떻게 골라야 할까요?

  • 긴 호흡으로 꾸준하게 운용할 수 있는 운용사

    장기간 함께할 펀드인만큼, 일관된 철학과 원칙을 흔들림 없이 지켜갈 수 있는 운용사를 찾으세요.
    에셋플러스는 주식에 대한 자신감으로 일등기업에 장기투자 합니다.

  • 꾸준한 투자 경험을 쌓아온 운용사

    장기투자에 대한 실질적인 운용 경험과 꾸준한 성과를 쌓아왔는지 살펴보세요.
    에셋플러스는 1999년부터 투자철학과 원칙을 고집스럽게 지키며 장기적인 운용능력을 인정받아왔습니다.

  • 명확한 기획 의도와 관점이 담긴 펀드

    기획의도와 기업에 대한 관점이 명확하게 담겨있는 펀드인지 따져보세요.
    에셋플러스는 소수펀드 원칙에 따라 기업 자산보다 본질적인 가치와 미래의 이익변화에 주목합니다.

어떤 상품이 있을까요?

소득공제 장기펀드란 무엇인가요?

한 번 만나면 10년간 헤어지기 싫은 펀드!

소득공제 장기펀드, 한 번 만나면 10년간 헤어질 수 없는 펀드?

소득공제 장기펀드(이하 소장펀드)는 최소 계약기간이 10년 이상인 장기투자 펀드입니다.
한 번 가입하면 다른 펀드로 갈아탈 수 없으므로 가입 전 신중하게 선택해야 합니다.


※ 2015년 12월 31일로 가입이 종료되었으며, 현재는 기 가입 계좌에 추가 납입만 가능합니다.

세제혜택 및 조건
가입자격 연간 총 급여 5,000만 원 이하 근로소득자(가입일 현재 직전 과세연도 급여액 기준)

총 급여 : 1년 동안 회사로부터 받은 급여에서 비과세 급여(야근수당, 보육수당 등)를 제외한 금액.

가입 후 소득이 올라도 연간 총 급여 8,000만 원 이하까지 소득공제 혜택

가입기한

2014.3.17.~2015.12.31.(매수결제 완료 기준) 한시 판매 종료

계약기간

10년 이상

5년 미만 중도 해지 시 총 납입액의 6.6% 추징세액 부과(과세표준 1,200만 원~4,600만 원 가정)

투자대상

펀드 자산총액의 40% 이상 국내 주식에 투자(기타 해외주식, 국내외 채권 등 다양한 자산 투자 가능)

납입한도

연간 600만 원(전 판매회사 계좌 합산 기준, 분기별 납입한도 없음)

납입방법

자유적립식, 정액적립식, 거치식(판매사별로 다를 수 있음.)

세제혜택

최장 10년까지 납입액의 40%까지 소득공제 혜택 가능

연 240만 원 한도, 단 소득공제를 통해 감면 받는 소득세액의 20%에 대해서는 농어촌 특별세 별도 부과

세제혜택 효과 연간 600만 원 납입 시 약 39.6만 원 환급(과세표준 1,200만 원~4,600만 원 가정)

납입액 대비 약 6.6% 수익 효과

중도해지

5년 이내 해지 시 추징세액 부과(총 납입액의 6.6% 수준)

법령에서 정하는 부득이한 사유로 중도해지 하는 경우 감면 세액 추징하지 않음

구비서류

소득확인증명서

세무서 및 국세청 홈택스(www.hometax.go.kr) 6월 30일 이전은 직전년도 원천징수영수증

  • 소득공제 펀드의 가입요건 및 세제혜택은 조세특례제한법 등 관련 법령의 변경에 따라 달라질 수 있습니다.
  • 소득공제 장기펀드는 실적배당형 상품으로 운용실적에 따른 손익이 투자자에게 귀속됩니다.
  • 또한 예금자보호법의 적용을 받지 아니하며, 예금자보호법의 적용을 받는 은행 등에서 매입한 경우에도 은행 예금과 달리 예금자보호를 받지 못합니다.
  • 과세대상에서 제외되는 투자대상 자산의 매매?평가 손실로 인하여 투자손실이 발생한 경우에도 과세대상이 되는 투자대상 자산에서 발생하는 이익에 대해서는 과세되므로 수익자 입장에서 투자손실이 발생했음에도 불구하고 과세될 수 있습니다.

한 번 만나면 10년간 헤어질 수 없는 펀드, 어떻게 골라야 할까요?

  • 긴 호흡으로 꾸준하게 운용할 수 있는 운용사

    장기간 함께할 펀드인만큼, 일관된 철학과 원칙을 흔들림 없이 지켜갈 수 있는 운용사를 찾으세요.
    에셋플러스는 주식에 대한 자신감으로 일등기업에 장기투자 합니다.

  • 꾸준한 투자 경험을 쌓아온 운용사

    장기투자에 대한 실질적인 운용 경험과 꾸준한 성과를 쌓아왔는지 살펴보세요.
    에셋플러스는 1999년부터 투자철학과 원칙을 고집스럽게 지키며 장기적인 운용능력을 인정받아왔습니다.

  • 명확한 기획 의도와 관점이 담긴 펀드

    기획의도와 기업에 대한 관점이 명확하게 담겨있는 펀드인지 따져보세요.
    에셋플러스는 소수펀드 원칙에 따라 기업 자산보다 본질적인 가치와 미래의 이익변화에 주목합니다.

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코리아리치투게더 투자포인트

코리아리치투게더 투자포인트

저성장 · 저금리의 장년기 국면으로 접어든 한국의 상황에서는 내재가치가 우수한 일등기업과 함께 하는 것이
지혜로운 투자입니다. 무한 경쟁의 시기를 겪으며 도태되는 하위 기업들의 매출을 흡수해 시장지배력을
강화시킨 일등기 업은 과점적 이익을 누리며 주주에게 더 많은 몫을 돌려주게 될 것입니다.

운용전략

주식운용

에셋플러스의 투자철학을 바탕으로 장년기 한국경제의 특성을 고려해 운용

  • 산업 구조조정 과정에서 시장지배력을 확대할 것으로 예상되는 산업 내 경쟁력 높은 기업인 '일등기업'에 주목합니다.
  • 동업자라는 생각으로 기업의 장기적인 성장과실을 추구하며 장기투자합니다.
  • 현재의 기업자산(정태적가치)보다 미래의 기업이익 변화를 중시하는 동태적 가치투자를 선호합니다.
  • 시장의 가격이 아닌 기업의 본질적인 내재가치에 바탕을 둔 가치투자를 실행합니다.

투자대상

  • 장기적으로 지속 가능한 일등기업
  • 중국을 비롯한 신흥국가들의 성장과 장기적으로 함께할 기업
  • 신성장 산업에 차별화된 경쟁력을 확보한 기업
  • 내재가치 대비 현저하게 저평가된 기업

본 펀드는 에셋플러스 코리아리치투게더 증권모투자신탁(주식)에 100% 이하를 투자하는 ‘모자형 펀드’입니다.
운용전략에 대한 좀 더 자세한 설명은 해당 펀드 페이지 를 참조하시기 바랍니다.

차이나리치투게더 투자포인트

세계의 공장에서 세계의 소비시장으로 떠오르며 가장 빠르게 성장하는 중국.
중국 내수시장과 세계시장을 주도할 경쟁력 강한 일등기업에 주목해야 합니다.
세계 2대 경제 대국으로 부상해 세상의 변화를 이끌어 갈 중국의 일등기업과 함께하십시오.

운용전략

주식운용

에셋플러스의 투자철학을 바탕으로 중국 경제 발전 방향과 중국인의 지갑에 주목

  • 높은 임금상승률과 저축으로 소비 여력이 커진 중국인의 지갑이 어디로 열리는 지에 주목해 중국
    내수소비 시장을 확대해 가는 소비 관련 중국 일등기업에 투자합니다.
  • 제조와 투자 중심에서 소비와 서비스 산업 중심의 경제 구도로 변모하는 중국 경제를 보며 혁신을
    통해 중국은 물론, 장기적으로 세계 시장을 주도할 미래의 일등기업을 찾고자 합니다.
  • 중국의 도시화와 세계화가 확대되면서 수혜를 보는 중국의 일등기업을 찾습니다.

환 헤지

현재 펀드가 투자하는 대부분의 기업은 미국 달러와 연동된 홍콩 달러로 거래됩니다.
국제 금융시장에서 형성되는 미국 달러와 원화와의 관계를 고려해 환 헤지 전략을 탄력적으로 운영합니다.

투자대상

  • 중국 본토 시장(상하이, 선전) 및 홍콩, 미국등에 상장된 중국 관련회사(H주중심)
  • 내수 성장과 혁신등, 중국의 변화를 주도하는 일등기업
  • 매출의 상당부분이 중국에서 발생하는 기업

본 펀드는 에셋플러스 차이나리치투게더 증권모투자신탁(주식)에 100% 이하를 투자하는 ‘모자형 펀드’입니다.
운용전략에 대한 좀 더 자세한 설명은 해당 펀드 페이지를 참조하시기 바랍니다.

글로벌리치투게더 투자포인트

지금 이 순간에도 글로벌 일등기업들이 우리 삶을 풍요롭게 만들고 있습니다.
이들이 만들어내는 혁신과 고(高)부가 소비재는 전 세계 소비자들의 사랑을 받고 있습니다.
국내 투자만으로는 함께할 수 없었던 글로벌 일등기업과 세상의 변화를 누리십시오.

운용전략

주식운용

어떠한 세상의 변화에도 강건한 비즈니스 모델로 혁신을 만들어내면서 소비자에게 검증된 일등기업에 투자

인류의 생산성을 높이는 혁신활동과 이를 통해 탄생한 부자들의 고부가 소비활동이 우리 삶의 질을 한 단계 더 높여줌에
주목, 이와 관련한 기업을 포트폴리오의 두 핵심 축으로 가져갑니다.

환 헤지

환율은 국가의 경쟁력을 반영하고, 국가 경쟁력은 그 국가의 전략 기업 경쟁력에 좌우됩니다.
각 국가의 전략 기업 분석을 통해 환율을 예측하고, 이를 바탕으로 헤지 비율 전략을 추진합니다.

투자대상

  • 전 세계 선진 시장과 주요 신흥국 증시에 상장된 일등기업
  • 세상의 변화를 주도하는 혁신기업
  • 신흥 부자들의 지갑을 열게 만드는 고부가 소비재 관련 기업

본 펀드는 에셋플러스 글로벌리치투게더 증권모투자신탁(주식)에 100% 이하를 투자하는 ‘모자형 펀드’입니다.
운용전략에 대한 좀 더 자세한 설명은해당 펀드 페이지를 참조하시기 바랍니다.

알파로보코리아그로스 투자포인트

에셋플러스는 4차 산업혁명의 총아인 빅데이터와 알고리즘을 활용하여 ‘좋은 것을 싸게 사는' 투자진리를 객관적이고 효과적으로 실현하고자
알파로보 투자시스템을 구축하였습니다. 알파로보코리아그로스 펀드는 차별화된 데이터와 인공지능 알고리즘을 활용해
장기적으로 성장가능성이 높은 한국의 성장기업을 주목합니다.

운용전략

주식운용

에셋플러스의 차별화된 데이터와 인공지능 알고리즘을 통해 운용

  • 한국기업 중 업종별로 낮은가격 대비 높은 가치의 성장성을 나타내는 성장형 기업에 선별투자합니다.
  • 업종별, 시총규모별 균형있는 배분전략에 따라 포트폴리오 구성합니다.
  • 각종 성장성 지표가 높은 좋은 기업을 주목하고 가치 대비 가격이 싼 기업에 투자합니다.
  • 매 분기 정기 리밸런싱, 매일 수시리밸런싱을 통해 시장의 변화에 능동적으로 대처합니다.

투자대상

  • 한국증권거래소(KRX)에 상장된 종목(KOSPI, KOSDAQ) 중 에셋플러스의 비재무적(데이터의 신뢰성) 및 재무적(한계기업, 업종 내 비교열위기업) 판단기준에 의한 안전성 테스트를 통과한 투자적격기업

본 펀드는 에셋플러스 알파로보코리아그로스 증권모투자신탁1호(주식)에 100% 이하를 투자하는 ‘모자형 펀드’입니다.
운용전략에 대한 좀 더 자세한 설명은 해당 펀드 페이지 를 참조하시기 바랍니다.

알파로보코리아인컴 투자포인트

에셋플러스는 4차 산업혁명의 총아인 빅데이터와 알고리즘을 활용하여 ‘좋은 것을 싸게 사는' 투자진리를 객관적이고 효과적으로 실현하고자
알파로보 투자시스템을 구축하였습니다. 알파로보코리아인컴 펀드는 차별화된 데이터와 인공지능 알고리즘을 활용해
장기적으로 안정적인 수익을 추구할 수 있는 한국의 성숙기업을 주목합니다.

운용전략

주식운용

에셋플러스의 차별화된 데이터와 인공지능 알고리즘을 통해 운용

  • 한국기업 중 업종별로 낮은가격 대비 높은 가치의 성장성을 나타내는 성숙형 기업에 선별투자합니다.
  • 업종별, 시총규모별 균형있는 배분전략에 따라 포트폴리오 구성합니다.
  • 각종 수익성 지표가 높은 좋은 기업을 주목하고 가치 대비 가격이 싼 기업에 투자합니다.
  • 매 분기 정기 리밸런싱, 매일 수시리밸런싱을 통해 시장의 변화에 능동적으로 대처합니다.

투자대상

  • 한국증권거래소(KRX)에 상장된 종목(KOSPI, KOSDAQ) 중 에셋플러스의 비재무적(데이터의 신뢰성) 및 재무적(한계기업, 업종 내 비교열위기업) 판단기준에 의한 안전성 테스트를 통과한 투자적격기업

본 펀드는 에셋플러스 알파로보코리아인컴 증권모투자신탁1호(주식)에 100% 이하를 투자하는 ‘모자형 펀드’입니다.
운용전략에 대한 좀 더 자세한 설명은 해당 펀드 페이지 를 참조하시기 바랍니다.

알파로보글로벌그로스 투자포인트

에셋플러스는 4차 산업혁명의 총아인 빅데이터와 알고리즘을 활용하여 ‘좋은 것을 싸게 사는' 투자진리를 객관적이고 효과적으로 실현하고자
알파로보 투자시스템을 구축하였습니다. 알파로보글로벌그로스 펀드는 차별화된 데이터와 인공지능 알고리즘을 활용해
장기적으로 성장가능성이 높은 전세계 주요 선진국시장의 글로벌 성장기업을 주목합니다.

운용전략

주식운용

에셋플러스의 차별화된 데이터와 인공지능 알고리즘을 통해 운용

  • 전세계 기업 중 업종별로 낮은가격 대비 높은 가치의 성장성을 나타내는 성장형 기업에 선별투자합니다.
  • 업종별, 지역별, 시총규모별 균형있는 배분전략에 따라 포트폴리오 구성합니다.
  • 각종 성장성 지표가 높은 좋은 기업을 주목하고 가치 대비 가격이 싼 기업에 투자합니다.
  • 매 분기 정기 리밸런싱, 매일 수시리밸런싱을 통해 시장의 변화에 능동적으로 대처합니다.

투자대상

  • MSCI World Index를 구성하는 선진 23개 국가 종목들 중 에셋플러스의 비재무적(데이터의 신뢰성) 및 재무적(한계기업, 업종 내 비교열위기업) 판단기준에 의한 안전성 테스트를 통과한 투자적격기업

본 펀드는 에셋플러스 알파로보글로벌그로스 증권모투자신탁1호(주식)에 100% 이하를 투자하는 ‘모자형 펀드’입니다.
운용전략에 대한 좀 더 자세한 설명은 해당 펀드 페이지 를 참조하시기 바랍니다.

알파로보글로벌인컴 투자포인트

에셋플러스는 4차 산업혁명의 총아인 빅데이터와 알고리즘을 활용하여 ‘좋은 것을 싸게 사는' 투자진리를 객관적이고 효과적으로 실현하고자
알파로보 투자시스템을 구축하였습니다. 알파로보글로벌인컴 펀드는 차별화된 데이터와 인공지능 알고리즘을 활용해
전세계 주요 선진국시장 내 장기적으로 안정적인 수익을 추구할 수 있는 글로벌 성숙기업을 주목합니다.

운용전략

주식운용

에셋플러스의 차별화된 데이터와 인공지능 알고리즘을 통해 운용

  • 전세계 기업 중 업종별로 낮은가격 대비 높은 가치의 성장성을 나타내는 성장형 기업에 선별투자합니다.
  • 업종별, 지역별, 시총규모별 균형있는 배분전략에 따라 포트폴리오 구성합니다.
  • 각종 수익성 지표가 높은 좋은 기업을 주목하고 가치 대비 가격이 싼 기업에 투자합니다.
  • 매 분기 정기 리밸런싱, 매일 수시리밸런싱을 통해 시장의 변화에 능동적으로 대처합니다.

투자대상

  • MSCI World Index를 구성하는 선진 23개 국가 종목들 중 에셋플러스의 비재무적(데이터의 신뢰성) 및 재무적(한계기업, 업종 내 비교열위기업) 판단기준에 의한 안전성 테스트를 통과한 투자적격기업

본 펀드는 에셋플러스 알파로보글로벌인컴 증권모투자신탁1호(주식)에 100% 이하를 투자하는 ‘모자형 펀드’입니다.
운용전략에 대한 좀 더 자세한 설명은 해당 펀드 페이지 를 참조하시기 바랍니다.

해피드림투게더 투자포인트

저성장 저금리의 장년기 한국경제. 안정적 투자 수익을 원한다면 기대수익과
위험을 동시에 낮춰 꾸준한 수익을 추구하는 투자전략을 선택해야 합니다. 일등기업을 매수하고
KOSPI200선물로 시장을 매도하는 롱숏 전략으로 금리 이상의 안정적 수익을 추구합니다.

운용전략

“기대수익과 위험을 동시에 낮춰 수익을 추구 ”

주 전략

일등기업 포트폴리오 구축과 헤지 전략

  • 일등기업 중심으로 구성된 펀드 포트폴리오가 시장 평균인 KOSPI200 수익률을 웃도는 몫만 펀드 수익률로 인식합니다.
  • 일등기업 포트폴리오를 매수(Long)하고 KOSPI200 선물을 매도(Short)해 시장 변동에 대한 부분을 100% 헤지합니다.

보조전략

  • 개별기업 매수-매도(Long-Short) 전략

    에셋플러스의 기초자산 분석과 해석 능력을 바탕으로 저평가 기업을 매수(Long)하고 고평가 기업을 매도(Short)하며 초과수익을 추구합니다.

  • KOSPI200 선물 헤지 비중 조절 전략

    시장의 변동성에 대응하고자, 시장(KOSPI200) 과매도 구간 발생 시 100% 헤지 비중을 일부 낮춰 초과수익을 추구합니다.

본 펀드는 에셋플러스 해피드림투게더 증권모투자신탁(주식혼합)에 100% 이하를 투자하는 ‘모자형 펀드’입니다.
운용전략에 대한 좀 더 자세한 설명은 해당 펀드 페이지를 참조하시기 바랍니다.

코리아리치투게더 30(채권혼합) 투자포인트

채권은 주식보다 상대적으로 안정적이고 꾸준한 성과를 기대할 수 있지만, 수익률 차별화는 쉽지 않습니다.
저성장, 저금리가 고착화 되어가는 한국경제, 채권의 안정성에 한국 일등기업의 성장성을 더한
에셋플러스의 채권혼합형 펀드가 필요한 이유입니다.

운용전략

주식운용

에셋플러스의 투자철학을 바탕으로 장년기 한국경제의 특성을 고려해 운용

  • 산업 구조조정 과정에서 시장지배력을 확대할 것으로 예상되는 산업 내 경쟁력 높은 기업인 '일등기업'에 주목합니다.
  • 동업자라는 생각으로 기업의 장기적인 성장과실을 추구하며 장기투자합니다.
  • 현재의 기업자산(정태적가치)보다 미래의 기업이익 변화를 중시하는 동태적 가치투자를 선호합니다.
  • 시장의 가격이 아닌 기업의 본질적인 내재가치에 바탕을 둔 가치투자를 실행합니다.

채권운용

신용위험을 최소화할 수 있는 채권 및 국고채 ETF 등을 주로 편입해 안정적 수익 추구

  • 낮은 신용위험을 가진 우량채권 중 만기 보유 수익률(YTM)이 높은 채권 위주로 투자합니다.
  • 시장 불균형을 이용한 듀레이션 전략 및 자산배분 전략을 사용합니다.

본 펀드는 에셋플러스 코리아리치투게더 증권모투자신탁(주식)에 30% 이하를 투자하고 에셋플러스 코리아리치투게더 증권모투자신탁(채권)에 50% 이상을 투자하는 '모자형 펀드'입니다.
운용전략에 대한 좀 더 자세한 설명은 해당 펀드 페이지를 참조하시기 바랍니다.

차이나리치투게더 30(채권혼합) 투자포인트

채권은 주식보다 상대적으로 안정적이고 꾸준한 성과를 기대할 수 있지만, 수익률 차별화는 쉽지 않습니다.
기회와 위협이 공존하는 중국, 채권의 안정성에 세계로 뻗어가는 중국 일등기업의 성장성을 더한
에셋플러스의 채권혼합형 펀드가 필요한 이유입니다.

운용전략

주식운용

에셋플러스의 투자철학을 바탕으로 중국 경제발전 방향과 중국인의 지갑에 주목

  • 높은 임금상승률과 저축으로 소비 여력이 커진 중국인의 지갑이 어디로 열리는 지에 주목해 중국 내수소비시장을 확대해가는 소비 관련 중국 일등기업에 투자합니다.
  • 제조와 투자중심에서 소비와 서비스 산업 중심의 경제 구도로 변모하는 중국 경제를 보며 혁신을 통해 중국은 물론, 장기적으로 세계 시장을 주도할 미래의 일등기업을 찾고자 합니다.
  • 중국의 도시화와 세계화가 확대되면서 수혜를 보는 중국의 일등기업을 찾습니다.

환 헤지

펀드가 투자하는 대부분의 기업은 홍콩달러로 거래되고 있기 때문에 국제 금융시장에서 형성되는 미국달러와 원화와의 관계를 고려하여 환 헤지 전략을 탄력적으로 운용하고 있습니다.

채권운용

신용위험을 최소화할 수 있는 채권 및 국고채 ETF 등을 주로 편입해 안정적 수익 추구

  • 낮은 신용위험을 가진 우량채권 중 만기 보유 수익률(YTM)이 높은 채권 위주로 투자합니다.
  • 시장 불균형을 이용한 듀레이션 전략 및 자산배분 전략을 사용합니다.

본 펀드는 에셋플러스 차이나리치투게더 증권모투자신탁(주식)에 30% 이하를 투자하고 에셋플러스 코리아리치투게더 증권모투자신탁(채권)에 50% 이상을 투자하는 '모자형 펀드'입니다.
운용전략에 대한 좀 더 자세한 설명은 해당 펀드 페이지를 참조하시기 바랍니다.

차이나리치투게더 40(채권혼합) 투자포인트

채권은 주식보다 상대적으로 안정적이고 꾸준한 성과를 기대할 수 있지만, 수익률 차별화는 쉽지 않습니다.
기회와 위협이 공존하는 중국, 채권의 안정성에 세계로 뻗어가는 중국 일등기업의 성장성을 더한
에셋플러스의 채권혼합형 펀드가 필요한 이유입니다.

운용전략

주식운용

에셋플러스의 투자철학을 바탕으로 중국 경제발전 방향과 중국인의 지갑에 주목

  • 높은 임금상승률과 저축으로 소비 여력이 커진 중국인의 지갑이 어디로 열리는 지에 주목해 중국 내수소비시장을 확대해가는 소비 관련 중국 일등기업에 투자합니다.
  • 제조와 투자중심에서 소비와 서비스 산업 중심의 경제 구도로 변모하는 중국 경제를 보며 혁신을 통해 중국은 물론, 장기적으로 세계 시장을 주도할 미래의 일등기업을 찾고자 합니다.
  • 중국의 도시화와 세계화가 확대되면서 수혜를 보는 중국의 일등기업을 찾습니다.

환 헤지

펀드가 투자하는 대부분의 기업은 홍콩달러로 거래되고 있기 때문에 국제 금융시장에서 형성되는 미국달러와 원화와의 관계를 고려하여 환 헤지 전략을 탄력적으로 운용하고 있습니다.

채권운용

신용위험을 최소화할 수 있는 채권 및 국고채 ETF 등을 주로 편입해 안정적 수익 추구

  • 낮은 신용위험을 가진 우량채권 중 만기 보유 수익률(YTM)이 높은 채권 위주로 투자합니다.
  • 시장 불균형을 이용한 듀레이션 전략 및 자산배분 전략을 사용합니다.

본 펀드는 에셋플러스 차이나리치투게더 증권모투자신탁(주식)에 40% 이하를 투자하고 에셋플러스 코리아리치투게더 증권모투자신탁(채권)에 50% 이상을 투자하는 '모자형 펀드'입니다.
운용전략에 대한 좀 더 자세한 설명은 해당 펀드 페이지를 참조하시기 바랍니다.

글로벌리치투게더 30(채권혼합) 투자포인트

채권은 주식보다 상대적으로 안정적이고 꾸준한 성과를 기대할 수 있지만, 수익률 차별화는 쉽지 않습니다.
세계 경제의 불확실성과 저성장, 저금리 기조를 지혜롭게 극복하기 위해서는 채권의 안정성에 전 세계 일등기업의 성장성을 더한
에셋플러스의 채권혼합형 펀드가 필요한 이유입니다.

운용전략

주식운용

어떠한 세상의 변화에도 강건한 비즈니스 모델로 혁신을 만들어내면서 소비자에게 검증된 일등기업에 투자

  • 인류의 생산성을 높이는 혁신활동과 이를 통해 탄생한 부자들의 고부가 소비활동이 우리 삶의 질을 한 단계 더 높여줌에 주목, 이와 관련한 기업을 포트폴리오의 두 핵심 축으로 가져갑니다.

환 헤지

환율은 국가의 경쟁력을 반영하고, 국가 경쟁력은 그 국가의 전략 기업 경쟁력에 좌우됩니다. 각 국가의 전략 기업 분석을 통해 환율을 예측하고, 이를 바탕으로 헤지 비율 전략을 추진합니다.

채권운용

신용위험을 최소화할 수 있는 채권 및 국고채 ETF 등을 주로 편입해 안정적 수익 추구

  • 낮은 신용위험을 가진 우량채권 중 만기 보유 수익률(YTM)이 높은 채권 위주로 투자합니다.
  • 시장 불균형을 이용한 듀레이션 전략 및 자산배분 전략을 사용합니다.

본 펀드는 에셋플러스 글로벌리치투게더 증권모투자신탁(주식)에 30% 이하를 투자하고 에셋플러스 코리아리치투게더 증권모투자신탁(채권)에 50% 이상을 투자하는 '모자형 펀드'입니다.
운용전략에 대한 좀 더 자세한 설명은 해당 펀드 페이지를 참조하시기 바랍니다.

글로벌리치투게더 40(채권혼합) 투자포인트

채권은 주식보다 상대적으로 안정적이고 꾸준한 성과를 기대할 수 있지만, 수익률 차별화는 쉽지 않습니다.
세계 경제의 불확실성과 저성장, 저금리 기조를 지혜롭게 극복하기 위해서는 채권의 안정성에 전 세계 일등기업의 성장성을 더한
에셋플러스의 채권혼합형 펀드가 필요한 이유입니다.

운용전략

주식운용

어떠한 세상의 변화에도 강건한 비즈니스 모델로 혁신을 만들어내면서 소비자에게 검증된 일등기업에 투자

  • 인류의 생산성을 높이는 혁신활동과 이를 통해 탄생한 부자들의 고부가 소비활동이 우리 삶의 질을 한 단계 더 높여줌에 주목, 이와 관련한 기업을 포트폴리오의 두 핵심 축으로 가져갑니다.

환 헤지

환율은 국가의 경쟁력을 반영하고, 국가 경쟁력은 그 국가의 전략 기업 경쟁력에 좌우됩니다. 각 국가의 전략 기업 분석을 통해 환율을 예측하고, 이를 바탕으로 헤지 비율 전략을 추진합니다.

채권운용

신용위험을 최소화할 수 있는 채권 및 국고채 ETF 등을 주로 편입해 안정적 수익 추구

  • 낮은 신용위험을 가진 우량채권 중 만기 보유 수익률(YTM)이 높은 채권 위주로 투자합니다.
  • 시장 불균형을 이용한 듀레이션 전략 및 자산배분 전략을 사용합니다.

본 펀드는 에셋플러스 글로벌리치투게더 증권모투자신탁(주식)에 40% 이하를 투자하고 에셋플러스 코리아리치투게더 증권모투자신탁(채권)에 50% 이상을 투자하는 '모자형 펀드'입니다.
운용전략에 대한 좀 더 자세한 설명은 해당 펀드 페이지를 참조하시기 바랍니다.

슈퍼아시아리치투게더 투자포인트

풍부한 인적자원과 천연자원, 균형 잡힌 산업구조로, 전 세계에서 가장 높은 성장 잠재력을
보유한 신흥 아시아의 기업에 장기투자합니다.

운용전략

주식운용

신흥 아시아 국가(주로 베트남, 태국, 싱가폴, 인도네시아, 말레이시아, 필리핀 등 아세안지역과 인도, 대만, 사우디아라비아 등)의
높은 성장 잠재력과 이들 국가의 생산성 향상을 주도하는 기업들에 투자하여 장기적인 수익을 추구하고자 합니다.

환 헤지

환율변동위험 제거를 위한 환헤지 전략을 실행하지 않습니다.

투자대상

  • 풍부한 천연자원을 바탕으로, 자원집약적인 산업에서 생산성 향상을 주도하는 기업
  • 풍부한 인적자원을 바탕으로 , 글로벌 무역체계에서 중국을 대체하여 제조업기지로서의 역할을 담당할 수 있는 기업
  • 풍부한 인구와 빠른 경제성장으로, 높은 성장잠재력을 보유한 내수 소비시장을 주도하는 기업
  • 중국의 신흥부자 (중산층) 증가로 수혜 받을 수 있는 서비스업을 주도하는 기업

본 펀드는 에셋플러스 슈퍼아시아리치투게더 증권모투자신탁(주식)에 100% 이하를 투자하는 ‘모자형 펀드’입니다.
운용전략에 대한 좀 더 자세한 설명은 해당 펀드 페이지 를 참조하시기 바랍니다.

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