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펀드매매시스템 안내

에셋플러스 직접 가입 고객을 위한 펀드매매시스템 이용방법을 안내해드립니다.

에셋플러스
펀드매매시스템(WTS)이란?

에셋플러스에서 직접 가입하신 고객님께서
펀드가입, 매매, 계좌 해지 등 대부분의 업무를 처리하실 수 있는 인터넷 매매시스템(Web Trading System)입니다.
인터넷 기반의 시스템이므로, HTS(Home Trading System)와는 달리 대용량의 프로그램을
별도로 다운로드 받아 설치하지 않고도 쉽게 사용할 수 있습니다.

펀드매매시스템(WTS)
시작하기

1펀드매매시스템 접속

사전에 본사 또는 제휴은행에서
에셋플러스 종합계좌를
개설합니다.

2펀드매매시스템 로그인

주민등록번호와
공인인증서 비밀번호 입력 후
로그인하실 수 있습니다.

3계좌 비밀번호 변경

한국씨티은행만 해당

펀드잔고통보 설정, 투자자정보 확인서 작성 후
펀드 가입과 매수를 하실 수 있습니다.

펀드매매시스템(WTS) 시작하기

  • 01.펀드매매시스템(WTS) 접속
    1. 홈페이지 메인화면에서 ‘펀드매매시스템’을 클릭합니다.
      (화면 우측의 퀵메뉴를 통해서도 접속하실 수 있습니다.)
    2. 인터넷 익스플로러를 이용자의 경우 익스플로러 11을 설치하시면 더욱 최적화된 환경에서 이용하실 수 있습니다.
  • 02.펀드매매시스템(WTS) 로그인
    1. 고객 유형(개인, 법인 등) 선택 후 실명확인번호를 입력하고 로그인 버튼을 클릭합니다.
    2. 공인인증서 비밀번호를 입력하시면 접속됩니다.
      (에셋플러스에서는 공인인증서를 받급받으실 수 없습니다. 타 기관에서 발급받으시기 바랍니다.)
    3. 로그인 후 초기화면에서 ‘종합계좌비밀번호 변경’, ‘잔고통보처 등록’, ‘투자자정보 확인서’에 관한 내용을 읽어보신 후 [확인]을 클릭합니다.
  • 03.계좌 비밀번호 변경(한국씨티은행 계좌개설 고객일 경우)
    1. 종합계좌번호 선택 후 기존 비밀번호를 입력합니다.
    2. 변경할 비밀번호 입력 후 확인란에 한 번 더 입력하고 [확인]을 클릭합니다.

    한국씨티은행에서 계좌를 개설하신 고객님만 최초 1회 비밀번호를 변경하실 수 있습니다.
    이미 변경하신 경우는 은행에 직접 방문해 변경하시기 바랍니다.

  • 04.펀드잔고통보 설정
    1. 계좌번호 선택 및 비밀번호(숫자 4자리) 입력 후 [조회]를 클릭합니다.
    2. 펀드잔고 및 거래내역을 받아보실 잔고통보처, 휴대폰, E-mail, 주소 등을 입력하신 후 [확인]을 클릭합니다.

    펀드잔고통보제란?
    투자자별 펀드 보유내역 및 평가금액을 E-mail 등으로 정기적으로 받아보는 제도입니다.

  • 05.투자자정보 확인서 작성
    1. 개인/법인구분, 투자권유구분, 정보제공구분, 생년월일을 정확히 선택합니다.
    2. 1~9번까지의 질문을 꼼꼼하게 읽어본 후 본인에게 해당되는 정확한 정보를 입력합니다.
    3. 1~2에서의 답변 내용을 바탕으로 고객님의 투자성향을 안내해드립니다.
      [투자성향별 투자권유 분류기준]을 클릭하시면 투자권유 가능 상품과 성향별 분류기준을 확인하실 수 있습니다.
    4. [확인]을 클릭합니다.
    5. 펀드에 가입하시려면 [펀드가입]을 클릭합니다.

펀드매매시스템(WTS) 이용안내

  • 01.신규매수에셋플러스 펀드에 가입하실 수 있습니다

    펀드 신규매수

    1. 1펀드매매시스템 위쪽 메뉴에서 ‘펀드매매>펀드매수>펀드가입’을 클릭합니다.
    1. 2원하는 펀드를 선택 후 [신규매수]를 클릭합니다.
    1. 3본인의 투자성향을 확인합니다.
    2. 4투자성향 유지 시 : [다음]을 클릭합니다.
      투자성향 변경 시 : [투자자정보확인서 변경]을 클릭해 투자자정보확인서를
      다시 작성하고 이 화면으로 돌아옵니다.
    1. 5[집합투자규약], [간이설명서], [투자설명서]를 클릭해 내용 확인 후,
      해당 항목을 체크합니다. (체크하지 않을 경우 다음 절차로 이동할 수
      없습니다.)
    2. 6[다음]을 클릭합니다.

    투자자체크리스트 작성

    1. 1내용 확인 후 모든 항목을 체크합니다. 내용이 잘 이해되지 않는 부분은
      [간이투자설명서], [투자설명서]를 확인하시거나 1544-7878로 연락하시기
      바랍니다.
    2. 2계좌번호를 선택합니다.
    3. 3[다음]을 클릭합니다.

    투자자체크리스트는 신규펀드 가입 시 펀드에 대해 최소한 점검해야 할 사항을 요약한 자료입니다.

    납입정보 입력 및 펀드가입 완료

    1. 1펀드 가입유형을 선택합니다.
    2. 2납입방법 선택 후, 관련 선택항목을 입력합니다.

    납입방법에 따른 선택항목

    납입방법,선택항목 정보 테이블
    납입방법 선택항목
    정액적립식 납입기간, 월납입금액, 월납입일, 비밀번호
    자유적립식 납입기간, 비밀번호
    임의식 비밀번호
    거치식 납입기간, 납입금액, 비밀번호
    1. 3[가입신청] 클릭 후 이어지는 안내창에서 [확인]을 클릭합니다.
    2. 4펀드가입 정상 처리 여부를 확인합니다.
    3. 5[자동이체약정등록]이나 [펀드매수]를 클릭해 원하는 추가 업무를 진행합니다.

    펀드 매수 방법

    • · 자동이체약정등록(모든은행→펀드)
         지정한 은행에서 매월 일정금액을 자동 출금해 원하는 펀드에 투자할 수 있습니다.
    • · 펀드매수
         가입한 펀드에 투자할 수 있습니다.
  • 02.추가매수이미 가입한 펀드에 추가로 투자하실 수 있습니다.
    1. 1펀드매매시스템 위쪽 메뉴에서 ‘펀드매매>펀드매수>펀드매수’를 클릭합니다.
    1. 2계좌번호 선택 및 비밀번호(숫자 4자) 입력 후 [조회]를 클릭합니다.
    2. 3매수하고자 하는 펀드명을 더블클릭하거나 [선택]을 클릭합니다.
    3. 4매수가능금액 확인 후 매수금액을 입력합니다.
    4. 5[다음]을 클릭합니다.
    1. 6펀드매수정보를 확인 후 [매수신청]을 클릭하고 이어지는 화면에서
      공인인증서 비밀번호를 입력합니다.
    1. 7펀드매수 정상 처리 여부를 확인합니다.
    2. 8[매매 및 약정 조회/취소]나 [펀드매수]를 클릭해 원하는 추가 업무를
      진행합니다.

    제휴은행에서 계좌를 개설하신 경우, 펀드매매시스템 위쪽 메뉴의 ‘은행이체>제휴은행→종합계좌(입금)’ 화면에서 입금하신 후 펀드를 매수하시기 바랍니다.

  • 03.펀드매도(환매)보유 중인 펀드를 직접 매도(환매)하실 수 있습니다.
    1. 1펀드매매시스템 위쪽 메뉴에서 ‘펀드매매>펀드매도(환매)>펀드매도(환매)’를
      클릭합니다.
    1. 2계좌번호 선택 및 비밀번호(숫자 4자) 입력 후 [조회]를 클릭합니다.
    2. 3매도(환매)하고자 하는 펀드명을 더블클릭하거나 [선택]을 클릭합니다.
    3. 4펀드 정보 확인 후 원하는 매도방법에 맞춰 환매좌수 및 금액을 입력합니다.
    4. 5[매도(환매)신청]을 클릭합니다.
    1. 6펀드매도(환매)정보를 확인 후 [펀드매도(환매)신청]을 클릭하고 이어지는
      화면에서 공인인증서 비밀번호를 입력합니다.
    1. 7펀드매도(환매) 정상 처리 여부를 확인합니다.
    2. 8[매매 및 약정 조회/취소]나 [펀드매수]를 클릭해 원하는 추가 업무를
      진행합니다.

    매도(환매) 시 환매수수료 부과 여부를 확인해주시기 바랍니다. 세후평가금액은 당일 기준가로 평가한 금액이며, 실제 결제일의 금액과는 다를 수 있습니다.

  • 04.자동이체 약정등록고객님께서 지정하신 은행계좌에서 매월 자동으로 출금해 펀드를 매수하는 약정을 맺으실 수 있습니다.
    1. 1펀드매매시스템 위쪽 메뉴에서 ‘펀드매매>자동이(대)체약정등록>
      모든은행→펀드(이체)’를 클릭합니다.
    1. 2계좌번호 선택 및 비밀번호(숫자 4자) 입력 후 [조회]를 클릭합니다.
    2. 3등록하고자 하는 펀드명을 더블클릭하거나 [선택]을 클릭합니다.
    3. 4약관동의, 개인정보 수집 및 이용동의, 개인정보 제3자 제공동의를
      체크합니다.
    4. 5출금은행 선택 및 계좌번호 입력 후 [동일명의확인]을 클릭합니다.
    5. 6희망이체일, 자동이체기간, 자동이체금액 입력 후 [자동이체약정등록]을
      클릭합니다.

    · 자동이체금액은 최소 10만 원입니다.
    · 펀드 가입조건과 입력하신 내용이 일치하는지 확인해주시기 바랍니다.

  • 05.자동대체 약정등록고객님의 당사 종합계좌에서 매월 자동으로 출금해 펀드를 매수하는 약정을 맺을실 수 있습니다.
    1. 1펀드매매시스템 위쪽 메뉴에서 ‘펀드매매>자동이(대)체약정등록>예수금
      →펀드(대체)’를 클릭합니다.
    1. 2계좌번호 선택 후 비밀번호(숫자 4자)를 입력합니다.
    2. 3돋보기 아이콘을 클릭해 약정등록을 원하는 펀드를 선택합니다.
    3. 4자동대체일, 자동대체금액, 대체기간 입력 후 [확인]을 클릭합니다.

    당일 약정 후 다음날을 자동대체일로 하실 경우, 당일 오후 3시 30분 이전까지 등록해주시기 바랍니다.

  • 06.매매 및 약정 조회/취소당일 매도/매수 및 자동이체/대체 등록내역을 조회하거나 취소하실 수 있습니다.

    매매 조회/취소: 당일 매도/매수 내역을 조회/취소

    1. 1펀드매매시스템 위쪽 메뉴에서 ‘조회/변경/취소>매매 및 약정 조회/취소>
      매수/매도’를 클릭합니다.
    1. 2계좌번호 선택 및 비밀번호(숫자 4자) 입력 후 [조회]를 클릭해 주문내역을
      확인합니다.
    2. 3주문을 취소하고자 할 때에는 해당 주문의 [취소]를 클릭합니다.

    자동이체약정 조회/취소: 당일 자동이체 등록내역을 조회/취소

    1. 1펀드매매시스템 위쪽 메뉴에서 ‘조회/변경/취소>매매 및 약정 조회/취소>
      자동이(대)체 약정’을 클릭합니다.
    1. 2계좌번호 선택 후 비밀번호(숫자 4자)를 입력합니다.
    2. 3돋보기 아이콘을 클릭해 조회할 서브계좌를 선택합니다.
    3. 4구분의 [자동이(대)체 약정(모든은행→펀드)]를 클릭합니다.
    4. 5[조회]를 클릭해 약정내역을 확인합니다.
    5. 6약정을 취소하고자 할 때에는 해당 주문의 [취소]를 클릭합니다.

    약정 등록/해지 내역을 해당월부터 적용받으시려면 출금일 4영업일 이전에 처리하셔야 합니다.
    이때 신청상태가 ‘등록완료’일 경우만 해지하실 수 있습니다.

    -자동이체약정 신청상태

    자동이체약정 신청상태 안내
    신청상태 의미
    등록신청중 신청은 됐으나 금융결제원 접수 또는 승인 전.
    등록완료 금융결제원으로부터 승인돼 정상적으로 등록 완료.
    등록불가 금융결제원으로부터 등록불가능 통보.
    해지신청중 해지신청 후 금융결제원 승인 중.
    해지완료 금융결제원으로부터 승인돼 정상적으로 해지 완료.

    자동대체약정 조회/취소: 당일 자동대체 등록내역을 조회/취소

    1. 1펀드매매시스템 위쪽 메뉴에서 ‘조회/변경/취소>매매 및 약정 조회/취소>
      자동이(대)체 약정’을 클릭합니다.
    1. 2계좌번호 선택 후 비밀번호(숫자 4자)를 입력합니다.
    2. 3구분의 [자동이(대)체 약정(예수금→펀드)]를 클릭합니다.
    3. 4[조회]를 클릭해 약정내역을 확인합니다.
    4. 5약정을 취소하고자 할 때에는 해당 주문의 [취소]를 클릭합니다.
  • 07.은행이체제휴은행에서 종합계좌로 입금하거나 영업점에서 은행이체약정을 맺은 계좌 또는 제휴은행
    연결계좌로 출금하실 수 있습니다.
    TIP. 은행이체 이용가능시간: 평일 09:00~16:30(토,일,공휴일 제외)

    제휴은행에서 종합계좌로 입금: 계좌번호가 601/602/603/604로 시작하는 제휴은행 계좌개설 고객만 가능

    1. 1펀드매매시스템 위쪽 메뉴에서 ‘은행이체>제휴은행→종합계좌(입금)’을
      클릭합니다.
    1. 2입금계좌(종합계좌)번호를 선택합니다.
    2. 3출금계좌(제휴은행)의 돋보기 아이콘을 클릭해 계좌 선택 후 비밀번호
      (숫자 4자)를 입력합니다.
    3. 4[출금가능금액조회]를 클릭해 금액 확인 후 출금액을 입력합니다.
    4. 5[다음]을 클릭하고 이어지는 화면에서 공인인증서 비밀번호를 입력합니다.

    종합계좌에서 은행계좌로 출금: 영업점에서 은행이체약정을 맺은 계좌 또는 제휴은행 연계계좌로 출금

    1. 1펀드매매시스템 위쪽 메뉴에서 ‘은행이체>종합계좌→은행계좌(출금)’을
      클릭합니다.
    1. 2출금계좌번호 선택 후 비밀번호(숫자 4자)를 입력합니다.
    2. 3[출금가능금액조회]를 클릭해 금액 확인 후 출금액을 입력합니다.
    3. 4입금계좌의 돋보기 아이콘을 클릭해 약정된 은행 선택 후 상대방 통장에
      표시될 내용을 입력 합니다.
    4. 5[다음]을 클릭합니다.
    1. 6상세내역 확인 후 [출금]을 클릭하고 이어지는 화면에서 공인인증서
      비밀번호를 입력합니다.
  • 08.고객정보 조회/변경고객님의 정보를 조회하거나 변경 하실 수 있습니다.
    1. 1펀드매매시스템 위쪽 메뉴에서 ‘온라인창구>고객정보조회/변경’을
      클릭합니다.
    1. 2계좌번호 선택 및 비밀번호(숫자 4자) 입력 후 [조회]를 클릭합니다.
    2. 3잔고/거래내역, 운용보고서, 기타우편물의 통보방법과 연락처를 조회 및
      변경 후 [확인]을 클릭합니다.
  • 09.잔고조회현재 보유하신 계좌의 예수금, 총 매수금액, 총 평가금액 등을 확인하실 수 있습니다.
    1. 1펀드매매시스템 위쪽 메뉴에서 ‘조회/변경/취소>계좌조회>잔고조회’를
      클릭합니다.
    1. 2계좌번호 선택 및 비밀번호(숫자 4자) 입력 후 [조회]를 클릭합니다.

    총수익률은 투자원금대비 단순평가수익률이며 출금이 있었던 펀드는 투자원금과 수익률 값이 정확하지 않을 수 있습니다.

  • 10.특정일자 잔고조회특정한 일자에 고객님께서 보유하고 계신 예수금, 총매수금액, 총평가금액 등을 확인하는 화면입니다.
    1. 1펀드매매시스템 위쪽 메뉴에서 ‘조회/변경/취소>계좌조회>
      특정일자잔고조회’를 클릭합니다.
    1. 2계좌번호 선택 및 비밀번호(숫자 4자) 입력, 기준일자 설정 후 [조회]를
      클릭합니다.
  • 11.거래내역 조회고객님께서 거래하신 매매, 입출금 등의 모든 거래내역을 조회하는 화면입니다.
    1. 1펀드매매시스템 위쪽 메뉴에서 ‘조회/변경/취소>거래내역조회’를
      클릭합니다.
    1. 2계좌번호 선택 및 비밀번호(숫자 4자)를 입력합니다.
    2. 3조회하고자 하는 거래종류와 조회일을 선택한 후 [조회]를 클릭해 거래
      내역을 확인합니다.
  • 12.잔고증명서 발급신청고객 계좌의 잔고증명서 발급을 요청하는 화면입니다.
    1. 1펀드매매시스템 위쪽 메뉴에서 ‘온라인창구>잔고증명서발급 신청’을
      클릭합니다.
    1. 2계좌번호 선택 및 비밀번호(숫자 4자)를 입력합니다.
    2. 3각 항목 및 연락처를 입력하고 [확인]을 클릭합니다.

    · 신청기준일이 당일이거나 증명서가 이미 발급된 경우에는 당일 출금을 하실 수 없습니다.
    · 우편통보처가 이메일일 경우 1544-7878로 전화해주시기 바랍니다.

WTS이용을 원격으로
도와드립니다.

원격지원 이용

펀드상담 및 원격지원

1544-7878

09:00~18:00(토·일,공휴일 휴무)

퇴직연금펀드란?

퇴직연금펀드란 무엇인가요?

근로자의 든든한 은퇴 자금 운용, 장기투자에 강한 에셋플러스가 하면 다릅니다!

퇴직연금제도란?

회사가 근로자의 퇴직금을 외부 전문 금융기관(이하 ‘퇴직연금 사업자’)에 예치하고, 회사 또는 근로자의 지시에 따라 운용하여 근로자 퇴직 시 ‘연금’ 또는 ‘일시금’으로 지급하도록 하는 기업복지제도입니다.

확정기여형(DC): ■ 회사가 부담금 납입, 근로자가 본인이 원하는 운용상품 선택(근로자가 부담금 추가납입 가능) ■ 투자결과에 따라 퇴직금이 달리지며, 이에 대한 위험은 회사 부담 확정급여형(DB): ■ 회사가 부담금 사외 납입 및 운용방법 결정. 근로자가 수령할 퇴직 금여 사전 확정 ■ 투자결과에 따라 적립금이 달라지며, 이에 대한 위험은 회사 부담

퇴직연금펀드의 장점

회사 경영 상황(도산, 파산 등)에 상관 없이 안정적으로 퇴직금을 받을 수 있습니다.
퇴직 및 이직 시에도 개인형 퇴직연금(IRP)* 제도를 통해 은퇴까지 퇴직금 적립을 이어갈 수 있습니다.
퇴직연금 운용 중에는 이자소득 및 배당소득에 대해 과세되지 않고 연금 수령 시점에 연금소득세가 과세됩니다. 이러한 과세이연 효과로 장기 투자시 적립금에 대한 실질소득이 늘어납니다.

개인형 퇴직연금(Individual Retirement Pension) 이란?

근로자가 이직 또는 퇴직할 때 받은 퇴직금을 자기 명의의 퇴직계좌에 적립해 연금 등 은퇴 이후 노후자금으로 활용할 수 있게 하는 제도입니다. 따라서 중간정산 및 이직과 퇴직 시에도 계속해서 퇴직금을 적립 및 운용할 수 있습니다.

퇴직연금을 주식형 펀드로 가입하면 무엇이 좋을까요?

  • 장기투자 효과 극대화

    저금리의 고착화 속에서 장기투자의 효과 를 극대화하기 위해서는 주식과 펀드를 통한 적극적인 운용이 필요합니다.
    이에 정부에서는 확정기여형 퇴직연금 (DC형)과 개인형 퇴직연금(IRP)의 위험자산 투자 비중을 40%에서 70%로 확대한 바 있습니다.

  • 분산투자 및 절세효과

    국내/해외를 아우르는 다양한 퇴직연금 펀드 상품이 출시 돼 있어 분산투자가 가능합니다. 특히, 해외펀드를 퇴직연금으로 가입하면 운용 중에는 세금을 내지 않아도 되어 절세효과를 누릴 수 있습니다.

퇴직연금 펀드,왜 신중히 선택해야 하나요?

  • 고령화 시대, 100세 노후를
    책임질 소중한
    은퇴자금이기 때문입니다.
  • 펀드 선택에 따라
    장기 성과에 확연히 차이가
    발생할 수 있기 때문입니다.

미래를 함께할 퇴직연금펀드, 어떻게 골라야 할까요?

  • 긴 호흡으로 꾸준하게 운용할 수 있는 운용사

    장기간 함께할 펀드인만큼, 일관된 철학과 원칙을 흔들림 없이 지켜갈 수 있는 운용사를 찾으세요.
    에셋플러스는 주식에 대한 자신감으로 일등기업에 장기투자 합니다.

  • 꾸준한 투자 경험을 쌓아온 운용사

    장기투자에 대한 실질적인 운용 경험과 꾸준한 성과를 쌓아왔는지 살펴보세요.
    에셋플러스는 1999년부터 투자철학과 원칙을 고집스럽게 지키며 장기적인 운용능력을 인정받아왔습니다.

  • 명확한 기획 의도와 관점이 담긴 펀드

    기획의도와 기업에 대한 관점이 명확하게 담겨있는 펀드인지 따져보세요.
    에셋플러스는 소수펀드 원칙에 따라 기업 자산보다 본질적인 가치와 미래의 이익변화에 주목합니다.

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한국 일등기업 주식을 기초자산으로
안정적 수익을 추구하는
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퇴직연금 증권펀드(채권혼합)

국내 채권과 일등기업 주식에 투자해
안정적인 장기성과 추구하는
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