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해피드림투게더

할아버지가 손자에게 물려줄 수 있는 100년 펀드의 꿈을 담아 운용합니다.

에셋플러스 해피드림투게더 증권 자투자신탁(주식혼합)

주식을 기초자산으로 안정적인 수익률을 만들 수 있으리라는 믿음으로
고객님께 저금리시대의 새로운 대안을 제시합니다.

(에셋플러스 해피드림투게더 증권자투자신탁1호 수수료미징구-오프라인(C) 기준,

해피드림투게더 증권자투자신탁 1호
투자지역 기준가 수익률
(설정일 이후)
운용규모
(순자산총액)
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국내

어떤
상품인가요?

어떤
전략으로
투자하나요?

경제성장 둔화와 낮은 금리의 장년기 한국 경제.
채권/부동산/주식 등 투자자산의 기대수익률도 점차 낮아지고 있습니다.
채권이 아닌 주식을 기초 자산으로 안정적인 수익률을 만들어내고자 에셋플러스 해피드림투게더 증권 자투자신탁(주식혼합)가 탄생했습니다.
위험은 낮추면서 금리 이상의 안정적 투자수익을 추구하시는 고객님께 이 상품을 추천합니다.

운용전략

에셋플러스 해피드림투게더의 운용 전략은 상식에서 출발합니다.

해피드림투게더 증권펀드는 전략A(일등기업 포트폴리오 구축과 시장 변동 헤지 전략)를 주 전략으로, 전략B(시장 가격 불균형 활용 전략)를 보조 전략으로 활용해 중위험 중수익을 추구합니다.

중위험 중수익 추구

주전략 : 일등기업 포트폴리오 구축과 시장 변동 헤지 전략

일등기업*으로 구성된 주식 포트폴리오의 수익률은 장기적으로 상장기업 평균인 KOSPI 수익률을 상회

* 일등기업: 산업의 구조조정 과정에서 마지막까지 살아남아 시장
지배력을 확대할 것으로 예상되는 산업 내 경쟁력 높은 기업

보조전략 : 시장 가격 불균형 활용 전략

시장은 항상 흥분과 공포를 반복한다는 기본 원리에 입각해
가격이 쌀 때 매수하고 비쌀 때 매도한다는 상식에서 출발한
추가 전략

주전략 : 일등기업 포트폴리오 구축과 시장 변동 헤지 전략

“일등기업으로 구성된 주식 포트폴리오의 수익률은 장기적으로 상장기업 평균인 KOSPI 수익률을 상회”

IDEA: '일등기업은 장기적으로 시장을 웃도는 수익률을 보인다.' -구조적 경쟁력을 가진 일등기업은 산업의 불황을 거치면서 한계기업의 몫까지 가져가며 시장지배력을 강화해 나감. -소비자 기호, 기술, 제도의 변화 등에 능동적으로 대처하는 동적인 일등기업은 지속적으로 가치를 키워 나감.
  • 일등기업 중심으로 구성된 펀드 포트폴리오의 KOSPI200 수익률을 상회하는 몫만 펀드 수익률로 인식하는 구조
  • 일등기업 포트폴리오와 KOSPI200 선물을 이용해 시장 변동을 100% 헤지
    일등기업 포트폴리오 매수(Long) + KOSPI200 선물 매도(Short)
실질 주식편입비중 0%(헤지비중 100%)에 따른 기대수익률 그래프. 시장지수(KOSPI200) 수익률을 웃도는 일등기업 포트폴리오 수익률이 해피드림투게더 증권펀드 수익률(α)

실질 주식편입비중 0% (헤지비중 100%)

보조전략 : 시장 가격 불균형 활용 전략

시장은 항상 흥분과 공포를 반복한다는 기본 원리에 입각해 가격이 쌀 때 매수하고 비쌀 때 매도한다는 상식에서 출발한 추가 전략

IDEA: '주가는 기업이익에 의해 결정되고, 시장은 상승과 하락을 반복하며 항상 순환한다' -기업가치선을 벗어난 가격은 결국 기업가치선에 수렴. -주가는 상승과 하락을 반복하면서 시장불균형(공포와 흥분)이 생기고, 균형을 찾아가는 과정이 반복됨.

개별 기업 매수-매도 전략

저평가 기업 매수(Long) – 고평가 기업 매도(Short)

개별 기업 매수-매도 전략
구분 매수-매도 (Long-Short) 전략
기업 내
(Intra Corporation)
단일 기업 내 주식관련 유가증권 간의 가격 불균형을 차익거래 기회로 활용하는 전략
기업 간
(Inter Corporation)
동일 비즈니스 모델을 보유한 기업 간의 가격 불균형을 차익 거래 기회로 활용하는 전략
산업 내
(Intra Industry)
산업 내 비즈니스 모델과 경쟁력 차이를 활용, 일등기업을 매수하고 열위기업을 매도하는 전략
산업 간
(Inter Industry)
산업 간 가치 사슬에서 산업환경 변화에 따른 수혜산업은 매수하고 피해산업은 매도하는 전략

KOSPI200 선물 헤지 비중 조절 전략

  • 정상적인 구간에서는 일등기업 포트폴리오 구축과 동시에 시장지수(KOSPI200)를 매도하는 100% 헤지 전략 추구
  • 시장이 지나친 공포로 과매도 구간 발생 시 헤지 비중을 단계적으로 낮춰 실질 주식 노출 비중을 부분적으로 높이고
    과매도 구간 해소 시 선물 헤지 비중을 100%로 원위치 시키는 추가 전략
  • 실제 발생 빈도가 많지 않은 보완 전략

투자자의 이해를 돕고자 모펀드의 자산구성과 기준 자펀드가 모펀드에서 차지하는 비율 등을 고려해 산출한 값입니다.

어디에 투자하나요?

자산구성

자산구성에 관한 표

자산은 주식, 집합투자증권, 채권, 파생상품, 유동성,기타로 구분되며 평가액(단위:백만원), 펀드 내 비중(%)로 이루어져 있습니다.

구분 평가액 (백만원) 펀드 내 비중 (%)
주식
집합투자증권
채권
파생상품
유동성 · 기타

보유주식 상위 5개

보유주식 상위 5개
종목명 비중 (%)

비중 : 기준일 현재 펀드가 보유한 주식 총액 중 해당 종목이 차지하는 비율입니다.

투자업종 상위 5개

투자업종 상위 5개
업종 비중 (%)

비중 : 기준일 현재 펀드에 편입된 주식의 업종별 비율을 나타냅니다.
         (평가액/총평가액 * 100)
업종기준 : 기존 GICS(글로벌산업분류기준)를 제품이나 서비스의 실제 쓰임새를
                고려해 에셋플러스가 추가 및 수정한 것입니다.

현재 이 펀드로는
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가입방법 자세히 보기

에셋플러스자산운용㈜ 준법감시인 심사필 제19-023호(2019.04.01.)

꼭 읽어보세요.

퇴직연금펀드란?

퇴직연금펀드란 무엇인가요?

근로자의 든든한 은퇴 자금 운용, 장기투자에 강한 에셋플러스가 하면 다릅니다!

퇴직연금제도란?

회사가 근로자의 퇴직금을 외부 전문 금융기관(이하 ‘퇴직연금 사업자’)에 예치하고, 회사 또는 근로자의 지시에 따라 운용하여 근로자 퇴직 시 ‘연금’ 또는 ‘일시금’으로 지급하도록 하는 기업복지제도입니다.

확정기여형(DC): ■ 회사가 부담금 납입, 근로자가 본인이 원하는 운용상품 선택(근로자가 부담금 추가납입 가능) ■ 투자결과에 따라 퇴직금이 달리지며, 이에 대한 위험은 회사 부담 확정급여형(DB): ■ 회사가 부담금 사외 납입 및 운용방법 결정. 근로자가 수령할 퇴직 금여 사전 확정 ■ 투자결과에 따라 적립금이 달라지며, 이에 대한 위험은 회사 부담

퇴직연금펀드의 장점

회사 경영 상황(도산, 파산 등)에 상관 없이 안정적으로 퇴직금을 받을 수 있습니다.
퇴직 및 이직 시에도 개인형 퇴직연금(IRP)* 제도를 통해 은퇴까지 퇴직금 적립을 이어갈 수 있습니다.
퇴직연금 운용 중에는 이자소득 및 배당소득에 대해 과세되지 않고 연금 수령 시점에 연금소득세가 과세됩니다. 이러한 과세이연 효과로 장기 투자시 적립금에 대한 실질소득이 늘어납니다.

개인형 퇴직연금(Individual Retirement Pension) 이란?

근로자가 이직 또는 퇴직할 때 받은 퇴직금을 자기 명의의 퇴직계좌에 적립해 연금 등 은퇴 이후 노후자금으로 활용할 수 있게 하는 제도입니다. 따라서 중간정산 및 이직과 퇴직 시에도 계속해서 퇴직금을 적립 및 운용할 수 있습니다.

퇴직연금을 주식형 펀드로 가입하면 무엇이 좋을까요?

  • 장기투자 효과 극대화

    저금리의 고착화 속에서 장기투자의 효과 를 극대화하기 위해서는 주식과 펀드를 통한 적극적인 운용이 필요합니다.
    이에 정부에서는 확정기여형 퇴직연금 (DC형)과 개인형 퇴직연금(IRP)의 위험자산 투자 비중을 40%에서 70%로 확대한 바 있습니다.

  • 분산투자 및 절세효과

    국내/해외를 아우르는 다양한 퇴직연금 펀드 상품이 출시 돼 있어 분산투자가 가능합니다. 특히, 해외펀드를 퇴직연금으로 가입하면 운용 중에는 세금을 내지 않아도 되어 절세효과를 누릴 수 있습니다.

퇴직연금 펀드,왜 신중히 선택해야 하나요?

  • 고령화 시대, 100세 노후를
    책임질 소중한
    은퇴자금이기 때문입니다.
  • 펀드 선택에 따라
    장기 성과에 확연히 차이가
    발생할 수 있기 때문입니다.

미래를 함께할 퇴직연금펀드, 어떻게 골라야 할까요?

  • 긴 호흡으로 꾸준하게 운용할 수 있는 운용사

    장기간 함께할 펀드인만큼, 일관된 철학과 원칙을 흔들림 없이 지켜갈 수 있는 운용사를 찾으세요.
    에셋플러스는 주식에 대한 자신감으로 일등기업에 장기투자 합니다.

  • 꾸준한 투자 경험을 쌓아온 운용사

    장기투자에 대한 실질적인 운용 경험과 꾸준한 성과를 쌓아왔는지 살펴보세요.
    에셋플러스는 1999년부터 투자철학과 원칙을 고집스럽게 지키며 장기적인 운용능력을 인정받아왔습니다.

  • 명확한 기획 의도와 관점이 담긴 펀드

    기획의도와 기업에 대한 관점이 명확하게 담겨있는 펀드인지 따져보세요.
    에셋플러스는 소수펀드 원칙에 따라 기업 자산보다 본질적인 가치와 미래의 이익변화에 주목합니다.

어떤 상품이 있을까요?

코리아리치투게더
퇴직연금 증권펀드(주식)

한국 일등기업에 장기 투자해
초과수익을 추구하는
근로자의 든든한 은퇴 준비 상품

차이나리치투게더
퇴직연금 증권펀드(주식)

중국 일등기업에 장기 투자해
초과수익을 추구하는
근로자의 든든한 은퇴 준비 상품

글로벌리치투게더
퇴직연금 증권펀드(주식)

전 세계 일등기업에 장기 투자해
초과수익을 추구하는
근로자의 든든한 은퇴 준비 상품

해피드림투게더
퇴직연금 증권펀드(주식혼합)

한국 일등기업 주식을 기초자산으로
안정적 수익을 추구하는
근로자의 든든한 은퇴 준비 상품

코리아리치투게더
퇴직연금 증권펀드(채권혼합)

국내 채권과 일등기업 주식에 투자해
안정적인 장기성과 추구하는
근로자의 든든한 은퇴 준비 상품

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