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매니저가 말하다

위기 때 생존할 수 있는 일등기업과
비즈니스 모델이 좋은 기업에 투자
하세요.

매일 '고객들이 왜 우리에게 돈을 맡길까'라고
자문해 봅니다. 소중한 돈을 정성껏 오래 관리해
달라는 뜻이겠지요. 그래서 할아버지가 손자에게
물려줄 100년 펀드를 만들겠다고 다짐합니다.

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에셋플러스자산운용㈜ 준법감시인 심사필 제17-027호(2017.06.26.)

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퇴직연금펀드란?

퇴직연금펀드란 무엇인가요?

근로자의 든든한 은퇴 자금 운용, 장기투자에 강한 에셋플러스가 하면 다릅니다!

퇴직연금제도란?

회사가 근로자의 퇴직금을 외부 전문 금융기관(이하 ‘퇴직연금 사업자’)에 예치하고, 회사 또는 근로자의 지시에 따라 운용하여 근로자 퇴직 시 ‘연금’ 또는 ‘일시금’으로 지급하도록 하는 기업복지제도입니다.

확정기여형(DC): ■ 회사가 부담금 납입, 근로자가 본인이 원하는 운용상품 선택(근로자가 부담금 추가납입 가능) ■ 투자결과에 따라 퇴직금이 달리지며, 이에 대한 위험은 회사 부담 확정급여형(DB): ■ 회사가 부담금 사외 납입 및 운용방법 결정. 근로자가 수령할 퇴직 금여 사전 확정 ■ 투자결과에 따라 적립금이 달라지며, 이에 대한 위험은 회사 부담

퇴직연금펀드의 장점

회사 경영 상황(도산, 파산 등)에 상관 없이 안정적으로 퇴직금을 받을 수 있습니다.
퇴직 및 이직 시에도 개인형 퇴직연금(IRP)* 제도를 통해 은퇴까지 퇴직금 적립을 이어갈 수 있습니다.
퇴직연금 운용 중에는 이자소득 및 배당소득에 대해 과세되지 않고 연금 수령 시점에 연금소득세가 과세됩니다. 이러한 과세이연 효과로 장기 투자시 적립금에 대한 실질소득이 늘어납니다.

개인형 퇴직연금(Individual Retirement Pension) 이란?

근로자가 이직 또는 퇴직할 때 받은 퇴직금을 자기 명의의 퇴직계좌에 적립해 연금 등 은퇴 이후 노후자금으로 활용할 수 있게 하는 제도입니다. 따라서 중간정산 및 이직과 퇴직 시에도 계속해서 퇴직금을 적립 및 운용할 수 있습니다.

퇴직연금을 주식형 펀드로 가입하면 무엇이 좋을까요?

  • 장기투자 효과 극대화

    저금리의 고착화 속에서 장기투자의 효과 를 극대화하기 위해서는 주식과 펀드를 통한 적극적인 운용이 필요합니다.
    이에 정부에서는 확정기여형 퇴직연금 (DC형)과 개인형 퇴직연금(IRP)의 위험자산 투자 비중을 40%에서 70%로 확대한 바 있습니다.

  • 분산투자 및 절세효과

    국내/해외를 아우르는 다양한 퇴직연금 펀드 상품이 출시 돼 있어 분산투자가 가능합니다. 특히, 해외펀드를 퇴직연금으로 가입하면 운용 중에는 세금을 내지 않아도 되어 절세효과를 누릴 수 있습니다.

퇴직연금 펀드,왜 신중히 선택해야 하나요?

  • 고령화 시대, 100세 노후를
    책임질 소중한
    은퇴자금이기 때문입니다.
  • 펀드 선택에 따라
    장기 성과에 확연히 차이가
    발생할 수 있기 때문입니다.

미래를 함께할 퇴직연금펀드, 어떻게 골라야 할까요?

  • 긴 호흡으로 꾸준하게 운용할 수 있는 운용사

    장기간 함께할 펀드인만큼, 일관된 철학과 원칙을 흔들림 없이 지켜갈 수 있는 운용사를 찾으세요.
    에셋플러스는 주식에 대한 자신감으로 일등기업에 장기투자 합니다.

  • 꾸준한 투자 경험을 쌓아온 운용사

    장기투자에 대한 실질적인 운용 경험과 꾸준한 성과를 쌓아왔는지 살펴보세요.
    에셋플러스는 1999년부터 투자철학과 원칙을 고집스럽게 지키며 장기적인 운용능력을 인정받아왔습니다.

  • 명확한 기획 의도와 관점이 담긴 펀드

    기획의도와 기업에 대한 관점이 명확하게 담겨있는 펀드인지 따져보세요.
    에셋플러스는 소수펀드 원칙에 따라 기업 자산보다 본질적인 가치와 미래의 이익변화에 주목합니다.

어떤 상품이 있을까요?

코리아리치투게더
퇴직연금 증권펀드(주식)

한국 일등기업에 장기 투자해
초과수익을 추구하는
근로자의 든든한 은퇴 준비 상품

차이나리치투게더
퇴직연금 증권펀드(주식)

중국 일등기업에 장기 투자해
초과수익을 추구하는
근로자의 든든한 은퇴 준비 상품

글로벌리치투게더
퇴직연금 증권펀드(주식)

전 세계 일등기업에 장기 투자해
초과수익을 추구하는
근로자의 든든한 은퇴 준비 상품

해피드림투게더
퇴직연금 증권펀드(주식혼합)

한국 일등기업 주식을 기초자산으로
안정적 수익을 추구하는
근로자의 든든한 은퇴 준비 상품

코리아리치투게더
퇴직연금 증권펀드(채권혼합)

국내 채권과 일등기업 주식에 투자해
안정적인 장기성과 추구하는
근로자의 든든한 은퇴 준비 상품

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RichTogether with 차이나리치투게더 증권펀드

Made in China.
이 문구를 보면 어떤 생각이 드시나요?
20년 전만 해도, 이 문구가 적힌 물건들은 저가 생활용품 샵에서 주로 볼 수 있었습니다.
한 번 쓰고 버릴, 혹은 몇 번 쓰고 망가져도 상관없는 물건들이 대부분이었죠.

허나 지금은 얘기가 다릅니다.
어느새 글로벌 기업으로 우뚝 선 바이두, 알리바바, 텐센트 등. 이 기업들은 모두 중국에서 탄생했습니다.
이에 더해 세계 곳곳에서 가정용 선물로 인기 있는 샤오미의 전자기기에 꾸준히 세계에서 시장 점유율을 높이고 있는 화웨이 스마트폰, 그리고 애플의 아이폰까지.
품질이 뛰어난 글로벌 제품들에 적힌 Made in China는 이제 하나의 브랜드가 된 셈입니다.

1978년 덩샤오핑이 자본주의의 포문을 연 이후, 중국은 해마다 10%씩 초고속 성장을 거듭해왔습니다.
문화대혁명 직후 초토화된 나라 안팎을, 장기적인 안목에서 경제발전 계획을 운용해가며 다듬고 일구어 왔죠.
그 기간 동안 중국은 갓 태어난 아기가 걸음마를 시작하고 근육을 키우고 머리를 쓰기 시작하는 것처럼, 경공업부터 시작해 중공업을 거쳐 하이테크 산업으로 빠른 기간 내에 산업체질을 변화시켜 왔습니다.

그 결과 2016년 현재, 중국이 갖고 있는 글로벌 위상은 실로 대단합니다.
세계 1위 무역 대국, 세계 1위 외환 보유국에 이어 중국의 GDP는 일본의 2.5배에 달합니다. 중국 통화인 위안화는 세계 5번째 기축통화가 되었죠. 중국 기업들의 위상도 마찬가지입니다.
최근 포춘지가 선정한 글로벌 500대 기업 중 중국 기업은 미국에 이어 두 번째로 많았습니다. 또한 전 세계 M&A 시장에서도 중국이 왕성한 '기업 포식자'로 등극하고 있는 실정이죠.

에셋플러스는 이런 중국의 행보를 일찌감치 예견해 왔습니다.
시대 흐름에 부합하는 견고한 비즈니스 모델을 가진 일등기업들을 찾아내 오래오래 투자하여, 성장의 결실을 함께 나누는 것.
이 투자 원칙에 따라 에셋플러스는 2004년 이미, 중국 상하이에 현지 법인을 세우고 역동적인 중국을 지켜봤습니다. 기업의 가치는 소비자의 지갑에서 나온다는 믿음 아래, 중국 현지에서 미래의 변화를 이끌어갈 중국과 중국 기업의 성장에 주목해온 것이죠.
이렇게 세상의 변화를 주도할 중국의 일등기업과 함께 부자될 꿈을 나누는 펀드, 그게 바로 에셋플러스 차이나리치투게더 증권펀드입니다.

차이나리치투게더 증권펀드는 탄탄한 비즈니스 모델을 기반으로 한 기업들과 14억 내수소비 시장을 겨냥한 소비 관련 중국 기업들, 그리고 장기적으로 세계 시장을 주도할 글로벌 혁신기업들을 주요 포트폴리오로 삼고 있습니다.

중국이 성장함에 따라, 어느새 많은 중국의 기업이 우리에게 점점 익숙해졌지요.
그러나 최근 들어 중국의 경제성장률이 주춤함에 따라 중국의 성장을 의심하는 사람들도 있습니다.
하지만 관점을 바꾸면 지금의 중국은 오히려 경쟁력 있는 일등기업을 골라낼 절호의 찬스입니다.
중국은 지금 강력한 구조조정을 거치며 일등기업이 서서히 등장하는 중이니까요.
이 시기가 지나면 경제의 호 불황에 끄떡없는 탄탄한 기업들이 두각을 나타내며 선명히 보이게 될 것이라, 에셋플러스는 믿고 있습니다.

중국은 세상의 문제점을 만들어내는 동시에 해결책 또한 가진 나라입니다.
한 눈으로 보면 안개가 가득하지만, 두 눈으로 보면 투자의 기회가 보이는 나라죠. 펀드 투자자라면 역동적인 청년기를 겪고 있는 중국의 일등기업에 주목하는 에셋플러스 차이나리치투게더 증권펀드와 함께해야 하는 이유입니다.

에셋플러스는 꿈꿉니다. 차이나리치투게더 증권펀드가 고객의 소중한 꿈을 키워드리는 가보가 되어 드리길... 세계의 질서를 재편하는 중국의 성장을 인내심을 갖고 동반자의 마음으로 함께 하신다면, 지금껏 에셋플러스의 다른 펀드가 그랬듯, 보람의 결실을 누리게 될 것이라 믿습니다.

100년 펀드의 꿈, 에셋플러스자산운용
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